В. В. Цой Н. В. Чарторижская




Скачать 260.54 Kb.
Дата30.04.2016
Размер260.54 Kb.
ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА (КОЛЛЕДЖ)

ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

СОГЛАСОВАНО УТВЕРЖДАЮ

Заместитель директора Директор

банковской школы (колледжа) банковской школы (колледжа)

_____________М.В. Засименко ____________О.В. Коренев

«_____» _____________2015 г. «____» _____________2015 г.

Специализированный модуль

КПК1.4. Банковское регулирование

и банковский надзор

РАБОЧАЯ ТЕТРАДЬ

Авторы:

С.В. Малевич

Л.А. Пискунова

Т.И. Симонова

Н.Р. Федотова

В.В. Цой


Н.В. Чарторижская
Утверждена на заседании

методического совета

Протокол № от

Председатель методического совета,

заместитель директора

___________М.В. Засименко

Санкт-Петербург

2015


Рабочая тетрадь предназначена для самостоятельного изучения слушателями теоретического материала по специализированному модулю «Банковское регулирование и банковский надзор». Рабочая тетрадь предназначена для повышения эффективности усвоения теоретического материала. Для выполнения заданий слушателям необходимо изучить соответствующие разделы электронного учебного пособия «Функционирование Банка России», нормативные документы Банка России и дополнительную литературу.
СОДЕРЖАНИЕ


РАЗДЕЛ 1

Основы организации и функционирования банковской системы Российской Федерации. Направления совершенствования банковского законодательства

4

РАЗДЕЛ 2

Валютное регулирование и валютный контроль

7

РАЗДЕЛ 3

Организация работы банковской системы в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

8

РАЗДЕЛ 4

Управление международными резервами Российской Федерации

12

РАЗДЕЛ 5

Инспекционная деятельность Банка России

14

РАЗДЕЛ 6

Деятельность Банка России в области защиты прав потребителей финансовых услуг и защиты прав инвесторов

16

РАЗДЕЛ 7

Обеспечение безопасности Банка России. Информационная безопасность. Информация ограниченного доступа в деятельности Банка России

18

РАЗДЕЛ 8

Контроль за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком

20

РАЗДЕЛ 1. ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

    1. Структура банковской системы Российской Федерации. Субъекты правоотношений в области банковской деятельности

    2. Нормативная правовая база банковской деятельности, основные направления ее совершенствования

    3. Отчетность кредитных организаций

Задание 1

  1. Укажите особенности правового статуса элементов банковской системы:

Элементы банковской системы

Нормативные акты, регулирующие их деятельность

Банк России




Кредитные организации




Агентства по страхованию вкладов




Некредитные финансовые организации







  1. Изучите Положение Банка России о Комитете финансового надзора (Положение о Комитете финансового надзора утверждено решением Совета директоров Банка России (протокол от 30.08.2013 г. № 18), Ст. 76.3. в ред. ФЗ № 251-ФЗ от 27.03.2013) и укажите:

  1. Основные компетенции Комитета.

  2. Какие проекты нормативных актов БР по вопросам регулирования, контроля и надзора Комитет имеет право рассматривать?



  1. Изучите ст. 7. ФЗ «О Центральном Банке России» (в ред. От 27.03.2013 г. № 251-ФЗ) и укажите, какие нормативные акты Банка России не подлежат государственной регистрации.





  1. Изучите Главу 3 Федерального Закона от 23.07.2013 г. №251-ФЗ и укажите функции Совета директоров Банка России и компетенции национального финансового совета.

Компетенции НФС

Функции Совета директоров







Задание 2

Ответы на вопросы занесите в таблицу.



  1. Выдача кредитов Банком России называется (выбрать правильный ответ):

  1. валютной интервенцией;

  2. учетной политикой;

  3. рефинансированием;

  4. интеграцией.




  1. Органами управления Банка России являются (выберите все правильные ответы):

  1. Совет Федерации;

  2. Национальный финансовый совет;

  3. Совет директоров Банка России;

  4. Правительство РФ.




  1. Банк России (выберите все правильные ответы):

  1. не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций;

  2. создан с целью получения прибыли и перечисления ее в государственный бюджет;

  3. не отвечает по обязательствам государства;

  4. выполняет кредитные, депозитные и расчетные операции.




  1. Головные кредитные организации банковских групп обязаны (выберите правильные ответы):

  1. раскрывать путем опубликования ежегодно годовую консолидированную финансовую отчетность вместе с аудиторским заключением по ней;

  2. раскрывать путем опубликования ежегодно годовую консолидированную финансовую отчетность без аудиторского заключения по ней;

  3. раскрывать путем опубликования один раз в полгода - промежуточную консолидированную финансовую отчетность только вместе с аудиторским заключением по ней;

  4. раскрывать путем опубликования один раз в полгода - промежуточную консолидированную финансовую отчетность вместе с аудиторским заключением по ней, если проводилась проверка промежуточной консолидированной финансовой отчетности аудиторской организацией.




Номер вопроса

1

2

3

4

ответ













Задание 2


  1. Перечислите, какие статьи Федерального закона от 10.07.2002г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Федерального закона от 02.12.90г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» устанавливают обязательные для кредитных организаций, банковских групп и банковских холдингов правила составления и представления бухгалтерской (финансовой), статистической отчетности, а также другой информации для осуществления надзора Банком России за их деятельностью.





  1. На основании какого нормативного акта Банка России кредитная организация обязана произвести исправление ошибочных данных формы отчетности, ранее представленной в Банк России? Каким образом производится исправление отчетных данных?






РАЗДЕЛ 2. Валютное регулирование и валютный контроль
Задание

Ответьте на вопросы.



  1. Сформулируйте основную цель ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» №173-ФЗ от 10.12.2003 года.






  1. В чем заключается и с какой целью осуществляется либерализация валютного законодательства в Российской Федерации?






  1. Какие валютные барьеры продолжают действовать в настоящее время в соответствии с законодательством Российской Федерации?






  1. Дайте определение понятия «репатриация валютной выручки», назовите цель ее осуществления, и меры ответственности за нарушение законодательства в части репатриации.



РАЗДЕЛ 3. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА


  1. Международная система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

  2. Система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации

Задание

Ответы на вопросы занесите в таблицу.



  1. Международные акты, регулирующие вопросы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (выберите правильные ответы):

  1. «Вольфсбергские принципы»;

  2. «Сорок рекомендаций»;

  3. «Доктрина информационной безопасности Российской Федерации»;

  4. «Международные стандарты финансовой отчетности».




  1. В основу Федерального закона от 07.08. 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вошли (заложены) принципы, разработанные международной организацией (выберите правильный ответ):

  1. ФАТФ (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег);

  2. ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития);

  3. ВТО (Всемирная торговая организация).




  1. Документ ФАТФ, определяющий базовые критерии противодействия отмыванию денег, называется (выберите правильный ответ):

  1. Международные стандарты финансовой отчетности;

  2. Сорок Рекомендаций;

  3. Вольфсбергские принципы.




  1. Международное профессиональное объединение подразделений финансовой разведки (выберите правильный ответ):

  1. Группа Эгмонт;

  2. Группа двадцати;

  3. Организация экономического сотрудничества и развития.




  1. Вольфсбергские принципы содержат (выберите правильные ответы):

  1. приоритетные направления политики банков по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем;

  2. основные элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем;

  3. заявления 11 ведущих банков мира о необходимости противодействовать использованию банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем.




  1. Эгмонтская группа создана с целью (выберите правильные ответы):

  1. содействия в расширении и систематизации обмена оперативной финансовой информацией между специализированными государственными организациями по сбору финансовой информации;

  2. повышения квалификации сотрудников и совершенствования возможностей специализированных государственных организаций по сбору финансовой информации;

  3. осуществления расследований в случае международного характера отмывания денег.




  1. Российская Федерация участвует (по ПОД/ФТ) в (выберите правильные ответы):

  1. экономическом сотрудничестве черноморских государств;

  2. комитете экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег;

  3. FATF.




  1. Функциями международных финансово-экономических организаций являются (выберите правильный ответ):

  1. содействие;

  2. наблюдение;

  3. надзор;

  4. регулирование;

  5. всё перечисленное.




  1. Основным инструментом ФАТФ по контролю за выполнением странами-членами Рекомендаций ФАТФ является (выберите правильный ответ):

  1. таможенная процедура;

  2. процедура взаимной оценки;

  3. процедура экспертизы.




  1. Условия членства стран в региональных группах, созданных по типу ФАТФ (выберите правильные ответы):

  1. реализация Рекомендации ФАТФ;

  2. предоставление ежегодных отчетов об экономическом развитии страны;

  3. проведение взаимных оценок;

  4. отмена валютных ограничений.




  1. Перечень организации и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, формируется (выберите правильный ответ):

  1. ФАТФ;

  2. Росфинмониторингом;

  3. Банком России.




  1. В рамках международного сотрудничества Банка России с органами банковского надзора иностранных государств в сфере ПОД/ФТ осуществляется обмен информацией (выберите правильные ответы):

  1. о мерах безопасности, применяемых в отношении должностных лиц надзорных органов;

  2. о практике идентификации и изучения клиентов и выгодоприобретателей;

  3. о типовых схемах отмывания преступных доходов и финансирования терроризма;

  4. о нарушениях налогового законодательства.




  1. В области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма Банк России (выберите правильные ответы):

  1. разрабатывает требования по организации в кредитных организациях правил внутреннего контроля;

  2. передает в уполномоченный орган информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю;

  3. осуществляет контроль за исполнением кредитными организациями Федерального закона № 115-ФЗ;

  4. разрабатывает программы осуществления внутреннего контроля в кредитных организациях.



  1. Полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (выберите правильные ответы):

  1. разработка правил и программ внутреннего контроля для кредитных организаций;

  2. осуществление сбора, обработки и анализа информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством;

  3. издание постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;

  4. проведение обучающих мероприятий для специалистов банковской системы.




  1. Обязанности кредитных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (выберите правильные ответы):

  1. идентификация находящихся на обслуживании лиц;

  2. формирование перечня лиц, имеющих отношение к экстремистской деятельности;

  3. разработка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, с учетом требований, утверждаемых Банком России по согласованию с уполномоченным органом;

  4. передача информации по операциям, подлежащим обязательному контролю в уполномоченный орган.




  1. Функции по надзору и контролю за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства РФ о ПОД/ФТ Банком России осуществляется (выберите правильные ответы):

  1. за страховыми организациями;

  2. за профессиональными участниками рынка ценных бумаг и организациями, осуществляющими управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

  3. за кредитными организациями;

  4. за организациями федеральной почтовой связи.




  1. К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) относятся (выберите правильные ответы):

  1. издание приказов об отзыве лицензии на осуществление кредитными организациями банковских операций;

  2. обязательные процедуры внутреннего контроля;

  3. осуществление надзора за состоянием мировой экономики;

  4. запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма;

  5. обязательный контроль.




  1. Уполномоченными органами в сфере ПОД/ФТ являются (выберите правильный ответ):

  1. Правительство РФ и Банк России;

  2. Федеральная служба по финансовому мониторингу и Банк России;

  3. Федеральная служба по финансовому мониторингу.




Номер вопроса

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

ответ























































РАЗДЕЛ 4. Банковский надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп


  1. Правовые основы, цели и задачи банковского надзора. Развитие содержательных подходов к надзору за банковской деятельностью

  2. Организация и осуществление банковского надзора

      1. Особенности государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности

      2. Особенности регистрации выпусков ценных бумаг кредитных организаций

      3. Документарный (дистанционный) надзор за банковской деятельностью. Особенности надзора за банковскими группами

      4. Функции и полномочия Банка России по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций

      5. Функции и полномочия Банка России в процессе ликвидации кредитных организаций

      6. Организация надзора за соответствием банков требованиям к участию в системе страхования вкладов (общие вопросы)

Задание

Дайте развернутые ответы.



  1. Перечислите нормативные акты Банка России, которыми следует руководствоваться при подготовке документов, связанных с регистрацией кредитных организаций путем реорганизации в форме преобразования и путем реорганизации в форме разделения?




  1. При создании кредитных организаций путем реорганизации в форме преобразования:













  1. При создании кредитных организаций путем реорганизации в форме разделения:
















  1. Какие последствия наступают после отзыва у банка лицензии?






  1. Каков порядок погашения кредита после отзыва у банка лицензии?






  1. Назовите отличительные особенности банковской группы от банковского холдинга?






  1. Как определяется норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0) и величина каких рисков учитывается при его расчете?






  1. Согласно какого нормативного акта Банка России оценивается финансовое положение банка-учредителя вновь создаваемой кредитной организации и к какой классификационной группе должен относиться банк-учредитель?





  1. Верно ли утверждение, что Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000- кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом.







РАЗДЕЛ 5. ИНСПЕКЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА РОССИИ


  1. Общие вопросы организации инспекционной деятельности Банка России

  2. Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Банка России

Задание

Ответы на вопросы занесите в таблицу.



  1. Инспекционная деятельность Банка России включает в себя (выберите верные ответы):

  1. непосредственное (с выходом на место) проведение проверок кредитных организаций, в том числе структурных подразделений кредитных организаций и внутренних структурных подразделений кредитных организаций;

  2. организационное, информационное, методическое и иное обеспечение проверок кредитных организаций;

  3. принятие мер воздействия к кредитным организациям;

  4. сбор доказательств по уголовным и иным делам.



  1. Целями проверки кредитной организации являются (выберите правильные ответы):

  1. оценка на месте общего состояния кредитной организации; 

  2. оценка достоверности учета (отчетности) кредитной организации; 

  3. оценка финансового состояния кредитной организации; 

  4. сбор доказательств по уголовному делу, заведенному в отношении работника кредитной организации.




  1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться аудиторскими организациями по поручению (выберите верный ответ):

  1. Председателя Банка России;

  2. Совета директоров Банка России;

  3. Комитета банковского надзора;

  4. Главной инспекции Банка России.



  1. Проверки банков по вопросам, касающимся объема и структуры обязательств этих банков перед вкладчиками, уплаты страховых взносов, а также исполнения банками иных обязанностей, установленных Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" могут проводиться с участием (выберите правильные ответы):

  1. уполномоченных представителей Банка России, образующих рабочую группу;

  2. служащих Федерального казначейства;

  3. служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов".




  1. Руководитель Главной инспекции Банка России (лицо, его замещающее) принимает решение о проведении проверок банков по предложениям государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» с учетом мотивированных заключений (выберите верные ответы):

  1. Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций;

  2. Департамента банковского надзора;

  3. Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями;

  4. Департамента финансовой стабильности.




  1. Комплексные проверки головной кредитной организации банковской группы уполномоченными представителями Банка России проводятся (выберите правильный ответ):

  1. не реже одного раза в год;

  2. не реже одного раза в 5 лет;

  3. не реже одного раза в 24 месяца.




  1. Проверка кредитной организации (ее филиала) осуществляется за период деятельности кредитной организации (ее филиала), который не может превышать …. календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующих году проведения проверки (запишите ответ цифрой):______________________________________________.




  1. Инспекционные подразделения Банка России осуществляют проверки (выберите верный ответ):

  1. кредитных организаций;

  2. микрофинансовых организаций;

  3. кредитных потребительских кооперативов;

  4. бюро кредитных историй;

  5. негосударственных пенсионных фондов;

  6. ломбардов.




  1. Руководитель и члены рабочей группы ……… требовать от кредитной организации (ее филиала) проведения ревизии наличных денег, наличной иностранной валюты и других ценностей комиссией кредитной организации (ее филиала) в присутствии руководителя и (или) членов рабочей группы (выберите правильный ответ):

  1. обязаны;

  2. вправе;

  3. не вправе.




  1. Методические рекомендации по организации и проведению проверок, разрабатываемые Главной инспекцией Банка России, содержат (выберите верный ответ):

  1. нормы права, касающиеся полномочий рабочей группы при проведении проверки;

  2. перечень обязательных процедур при проведении проверки;

  3. разъяснения процедуры проведения проверки.

Номер вопроса

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

ответ































РАЗДЕЛ 6. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА РОССИИ В ОБЛАСТИ ЗАЩИТЫ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ И ЗАЩИТЫ ПРАВ ИНВЕСТОРОВ


  1. Деятельность Банка России по рассмотрению жалоб и обращений потребителей финансовых услуг и инвесторов

  2. Деятельность Банка России по повышению финансовой грамотности населения

Задание


Ответы на вопросы занесите в таблицу.

  1. Какие меры Банк России применяет в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках (выберите правильный ответ):

  1. противодействует созданию и функционированию на рынке финансовых пирамид и мошеннических схем получения прибыли за счет населения;

  2. разрабатывает и применяет меры наказания по отношению к лицам, совершившим преступление в финансовой сфере;

  3. выдает заявителям о финансовых преступлениях денежное вознаграждение;

  4. принимает обращения от потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров.




  1. Назовите меры повышения осведомленности граждан о возможностях и рисках инвестирования на финансовом рынке (выберите правильные ответы):

  1. определение целевой аудитории в целях проведения мероприятий, направленных на привлечение населения на финансовый рынок;

  2. разработка методических рекомендаций по проведению мероприятий для каждой из целевых групп;

  3. проведение анализа в целях выявления причин отсутствия доверия широких слоев населения к инструментам финансовых рынков.

  4. подготовка и реализация мер, направленных на широкое информирование граждан об их правах и возможностях на финансовых рынках;

  5. организация специальных комиссий по проблемам финансовой грамотности населения в территориальных учреждениях Банка России.




  1. Финансовая пирамида представляет собой (выберите верный ответ):

  1. систематическое хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций;

  2. мошенническую стратегию биржевой игры;

  3. денежную схему.




  1. При работе с обращениями (жалобами) потребителей финансовых услуг и инвесторов Служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров (выберите верные ответы):

  1. рассматривает обращения (жалобы);

  2. осуществляет подготовку ответов на обращения (жалобы) в установленном законодательством Российской Федерации порядке;

  3. координирует работу собственных подразделений по рассмотрению обращений (жалоб);

  4. расследует деятельность организаций, имеющих признаки финансовых пирамид.



  1. При выявлении нарушений прав потребителей финансовых услуг и инвесторов Служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров (выберите верный ответ):

  1. направляет предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации;

  2. осуществляет подготовку предложений руководству и структурным подразделениям Банка России по применению мер принуждения, предусмотренных действующим законодательством;

  3. разрабатывает и применяет меры принуждения, направленные на пресечение и предупреждение выявленных нарушений.




Номер вопроса

1

2

3

4

5

ответ
















РАЗДЕЛ 7. ОБЕСПЕЧЕНИЕ БЕЗОПАСНОСТИ БАНКА РОССИИ. ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ. ИНФОРМАЦИЯ ОГРАНИЧЕННОГО ДОСТУПА В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА РОССИИ


  1. Общие вопросы обеспечения безопасности банковской деятельности

  2. Обеспечение информационной безопасности Банка России


Задание

Ответы на вопросы занесите в таблицу.



  1. Защитить информацию в компьютерных сетях, персональных ЭВМ от несанкционированного доступа можно (выберите правильные ответы):

  1. используя системы разграничения доступа;

  2. дублируя процесс обработки данных;

  3. оценивая возможные потери;

  4. регистрируя доступ к информации.




  1. Стандарт Банка России «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения» применяется кредитными организациями (выберите верные ответы):

  1. на добровольной основе;

  2. в обязательном порядке;

  3. в обязательном порядке, если обязательность установлена законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, условиями договора.




  1. Контроль доступа к электронным банковским данным – это (выберите правильные ответ):

  1. шифрование банковских данных с использованием различных алгоритмов;

  2. ограничение возможностей использования ресурсов, содержащих банковскую информацию;

  3. использование устройств, обеспечивающих расчеты продавца и покупателя.




  1. Наиболее вероятные каналы утечки информации в банке (выберите правильные ответы):

  1. при передаче ее по линиям связи;

  2. при применении аппаратуры криптозащиты;

  3. при определении степени защищенности объекта;

  4. через людей, имеющих доступ к ней.




  1. Активная защита информации в банковских компьютерных системах – это (выберите правильный ответ):

  1. сокрытие сигналов, содержащих банковскую информацию, за счет помех, создаваемых специальными устройствами;

  2. снижение уровней излучения сигналов банковских компьютерных систем до величин, соизмеряемых с естественными шумами;

  3. идентификация, аутентификация и авторизация субъектов и объектов системы;

  4. контроль доступа каждого объекта к любому объекту на основании информации, содержащейся в базе данных защиты.




  1. Режим конфиденциальности информации, позволяющий ее обладателю при существующих или возможных обстоятельствах увеличить доходы, избежать неоправданных расходов, сохранить положение на рынке товаров, работ, услуг или получить иную коммерческую выгоду называется …




  1. Служащие Банка России не имеют права разглашать служебную информацию о деятельности Банка России (выберите правильный ответ):

  1. без разрешения Совета директоров Банка России;

  2. без разрешения Председателя Банка России;

  3. ни при каких обстоятельствах.




  1. За разглашение банковской тайны Банка России, его должностные лица и работники несут (выберите правильный ответ):

  1. только административную ответственность;

  2. ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба.




  1. Основными целями аудита информационной безопасности являются (выберите верные ответы):

  1. повышение доверия к организациям банковской системы Российской Федерации;

  2. оценка соответствия информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации критериям аудита информационной безопасности;

  3. выявление угроз безопасности организаций банковской системы Российской Федерации.




  1. Требования к автоматизированным банковским системам (выберите правильные ответы):

  1. открытость системы;

  2. достоверность информации;

  3. надежность системы;

  4. безопасность системы.



Номер вопроса

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

ответ































РАЗДЕЛ 8. КОНТРОЛЬ ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ НЕПРАВОМЕРНОМУ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ИНСАЙДЕРСКОЙ ИНФОРМАЦИИ И МАНИПУЛИРОВАНИЮ РЫНКОМ
Задание

  1. Изучите ст.3 ФЗ от 27.07.2010 г. № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменения в отдельные законодательные акты РФ». Укажите сведения, не относящиеся к инсайдерской информации:










  1. Изучите Указания Банка России от 31.10.2011 г. № 2723-У и от 29.07.2013 г. № 3033-У и ответить на вопросы:

  1. Перечень инсайдерской информации БР носит исчерпывающий характер? Поясните на примере.






  1. Все ли кредитные организации обязаны соблюдать требования нормативного акта БР об инсайдерской информации?





  1. Изучите главу 15 КоАП РФ ст. 15.21, ст. 15.30, ст. 15.35 и укажите составы административных правонарушений в сфере распространения инсайдерской информации.





  1. Если пределы негативных последствий по манипулированию рынком непревышает 2,5 млн. руб., в каком порядке рассматривается вопрос о неправомерном использовании инсайдерской информации? Обоснуйте ответ, используя ст. 185.6 УК РФ.


База данных защищена авторским правом ©ekonoom.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница