Уроков, лекций, семинаров, мастер-классов в образовательных учреждениях




Дата26.04.2016
Размер93.1 Kb.
Темы открытых занятий

(Уроков, лекций, семинаров, мастер-классов) в образовательных учреждениях


  1. Личный финансовый план. Создание резервов на будущее

  2. Основные принципы инвестиций

  3. Банки и банковские продукты (депозиты, кредиты, платежи)

  4. Кредиты

  5. Инвестиции в акции

  6. Инвестиции в золото

  7. Биржа. Место на фондовом рынке, функции

  8. Налоги

  9. Страхование

  10. Мошенничество на финансовых рынках

  11. Моя профессия - финансист

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Личный финансовый план»:

  1. Зачем нужно составлять личный финансовый план;

  2. Кому нужен личный финансовый план (ЛФП);

  3. Как составить ЛФП;

  4. Важность учета доходов и расходов, особенно для семьи с небольшими доходами;

  5. Программное обеспечение для учета и планирования;

  6. Анализ использования кредитов для достижения различных целей, анализ кредитных рисков;

  7. Постановка долгосрочных целей с учетом краткосрочных целей и текущих потребностей;

  8. Влияние инфляции на достижение целей;

  9. Финансовая защита: страхование;

  10. Взаимосвязь между образованием, саморазвитием и уровнем доходов;

  11. Использование инвестиций для достижения целей;

  12. Планирование финансовой независимости;

  13. Анализ устойчивости плана;

  14. Контроль реализации плана.

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Основные принципы инвестирования»:

  1. Зачем нужны инвестиции. Инфляция, финансовое и инвестиционное планирование;

  2. Планирование финансовой независимости;

  3. Основные понятия: доходность, риск, ликвидность. Основной акцент следует сделать на рисках инвестирования;

  4. Финансовая математика: расчет доходности, простые и сложные проценты;

  5. Основные типы активов: активы с фиксированным доходом, бизнес активы, товарные активы;

  6. Банковские депозиты. Система страхования вкладов;

  7. Осторожно, Форекс!

  8. Рынок ценных бумаг. Облигации и акции. Реальные риски и доходности на каждом сегменте рынка;

  9. Коллективные инвестиции: ПИФы, преимущества и недостатки;

  10. Золото и недвижимость: доходность и риски;

  11. Важность внимательного изучения договоров с финансовыми компаниями.

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Банки и банковские продукты»:

  1. Что такое банк, каковы его основные функции в экономике;

  2. Какие услуги предлагает банк (с упором на услугах физическим лицам):

      • Денежные переводы;

      • Счета и вклады;

      • Кредитные продукты (с акцентом на рисках при чрезмерном увлечении кредитами);

      • Инвестиционные продукты (слитки драгоценных металлов, инвестиционные монеты, обезличенные металлические счета, ОФБУ, ПИФ партнерских УК, брокерские услуги и так далее);

      • Безналичные переводы и платежи, способы их осуществления: переводы без открытия счета в банке (Western Union и т. п., переводы без открытия счета через банк, перевод наличных на банковскую карту);

      • Оплата услуг ЖКХ;

      • Перевод со счета в банке (в том числе с использованием систем онлайн доступа к счету);

      • Оплата товаров и услуг с пластиковой карты (обязательно упомянуть, что карте соответствует

счет в банке). Платежи картой в интернете;

      • Электронные деньги.

  1. Депозиты, их виды (по сроку, валюте, возможностям пополнения и снятия, начислению процентов):

    • Пояснить понятие простой и сложной ставки процентов;

    • Кредиты, их виды (кредитные карты, потребительские кредиты, автокредиты, ипотека);

    • Отличие банковских услуг от услуг микрофинансовых организаций и кредитно-потребительских кооперативов.

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Кредиты»:

  1. Принципы функционирования банка. Источники денег для выдачи кредитов, их стоимость;

  2. Кому банки выдают кредиты (анализ заемщика банком, допустимая долговая нагрузка);

  3. В каких случаях целесообразно брать кредит. Анализ последствий использования кредита при помощи личного финансового плана;

  4. Виды кредитов и их свойства:

    • Кредиты без залога;

    • Автокредиты и ипотека;

    • Затраты по кредиту помимо процентной ставки.

  5. Отличие банка от микрофинансовых организаций и кредитно-потребительских кооперативов;

  6. Стоимость кредитования в МФО и КПК;

  7. Ответственность заемщика перед банком. Проблемы, возникающие при задержке платежей по кредиту и в случае невозврата кредита. Кредитная история.

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Инвестирование в акции»:

  1. Зачем нужно инвестировать деньги;

  2. Основные виды инвестиционных активов: активы с фиксированным доходом, бизнес активы, товарные активы;

  3. Что такое акции, отличие акций от других видов активов: риски и доходность:

  4. Как зарабатывать на акциях: виды дохода;

  5. Как получить доступ к биржевым торгам:

    • Биржа;

    • Брокерская компания;

    • Договора с брокерской компанией (обслуживание и хранение);

    • Доступ к торгам;

    • Отчетность брокера.

  1. Принятие решений о сделках:

    • Фундаментальный и технический анализ;

    • Составление портфеля, диверсификация;

    • Управление рисками.

  1. Психология торговли акциями;

  2. Разумные ожидания по доходности и рискам в разных сегментах рынка акций. Желательные сроки инвестирования.

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Инвестирование в золото»:

  1. Краткая история использования золота в качестве инвестиционного актива — от золотых монет в обращении до сегодняшнего времени;

  2. Динамика цен на золото. Факторы, влияющие на цену золота. Почему интересны инвестиции в золото (диверсификация, маленькая корреляция с другими видами активов);

  3. Риски инвестирования в золото (на примере исторических данных о динамике цен на золото);

  4. Способы инвестирования в золото с описанием плюсов и минусов каждого варианта:

    • Слитки;

    • Памятные и инвестиционные монеты;

    • Обезличенные металлические счета;

    • Инвестиции в акции золотодобывающих компаний (как через брокерский счет, так и через паевые инвестиционные фонды);

    • Покупка паев «золотых» ПИФов;

    • Инвестиции в опционы и фьючерсы на золото.

  1. Ситуации, когда инвестиции в золото наиболее эффективны (кризисы, экономическая нестабильность, инфляция).

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Биржа. Место на финансовом рынке, функции»:

  1. Какие функции выполняет финансовый рынок в экономике;

  2. Что такое биржа и можно ли без нее обойтись:

    • Прозрачность ценообразования;

    • Гарантии исполнения сделок;

  1. Ценовой ориентир по стандартным товарам и активам:

    • Показатели «здоровья» экономики.

  1. Инвестирование через биржу:

    • Московская биржа, секции Московской биржи;

    • Типы активов, доступные на биржевых торгах;

    • Доступ к биржевым торгам для частного инвестора;

    • Отличие биржевых торгов от рынка Форекс (особенно от «серого» рынка «Форекс») и от букмейкерских контор;

    • Право собственности на купленные активы.

  1. Привлечение финансирования через биржу:

    • Долговое финансирование;

    • Долевое финансирование.

  1. Оценка стоимости компании на основании биржевой информации. Капитализация компании.

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Налоги»:

  1. Налоги — зачем они нужны и почему следует их платить? Увязка налоговых поступлений с различными доходными статьями федерального, регионального и местного бюджетов (в зависимости от вида налога);

  2. Какие налоги платит человек:

    • НДФЛ;

    • Земельный налог;

    • Транспортный налог;

    • Налог на имущество физических лиц;

    • Страховые взносы в Пенсионный фонд и ОМС (указать, что фактические платежи производит работодатель). Размеры платежей. Пример расчета, сколько нужно сберегать ежегодно, чтобы можно было рассчитывать на пенсию в определенном размере.

  1. НДФЛ:

    • Ставки налога по разным видам доходов;

    • С каких доходов не нужно платить налоги;

    • Налоговые вычеты (стандартные, социальные, имущественные, профессиональные). Как получить налоговые льготы.

  1. Транспортный налог. Как рассчитывать, от чего зависит.

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Страхование»:

  1. Что такое страхование, как оно работает:

    • Договор страхования (полис);

    • Основные понятия, встречающиеся в договоре страхования, существенные условия;

    • Что такое страховой риск, страховое событие и страховой случай;

    • Откуда берется цена страховки (понятие страхового тарифа).

  1. Обязательное и добровольное страхование (ориентация на страхование физических лиц):

    • Обязательное страхование;

    • Добровольное страхование (личное, имущества, ответственности).

  1. Страхование жизни, его особенности;

  2. Выбор страховой компании:

    • Как работает страховая компания;

    • Что такое и чем отличаются «страховые продукты»;

    • Помощники: страховые агенты и страховые брокеры.

  1. Наступление страхового случая:

    • Как событие становится страховым случаем;

    • Основные правила поведения при наступлении страхового случая;

    • Урегулирование убытков, выплата страхового возмещения;

    • Что такое исключения в договоре страхования, основания отказа в страховом возмещении.

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Мошенничество на финансовых рынках»:

  1. Мошенничество с пластиковыми картами:

    • Кража данных пластиковых карт для изготовления дубликатов (специальные накладки на банкоматах, фишинг, обычная кража карты с документами и тд.);

    • Списание сумм с карт обманным путем (фальшивые СМС «от банка» с мобильных телефонов, звонки мнимых «операторов банков» и т. д.);

    • Как избежать мошенничества с пластиковыми картами (смс-уведомления, никому не сообщать данные, не отвечать на непонятные звонки и смс, использовать только банкоматы в офисах банка, использовать только проверенные сайты при оплате товаров и услуг в сети интернет и т. д.).

  1. Мошенничество с кредитами:

    • Оформление кредита по потерянным документам;

    • Оформление доверенности на машину, купленную в кредит, на мошенников;

    • Как избежать мошенничества с кредитами (беречь документы, раз в год возможно проверить кредитную историю бесплатно, не оформлять доверенности на малознакомых лиц).

  1. Финансовые пирамиды, Форекс:

    • Виды финансовых пирамид и их признаки («потребительские кооперативы», в форме МЛМ, «элитные клубы» и т. д.);

    • Описание сущности Форекса и рисков для инвестора на нем;

    • Как избежать мошенничества (не поддаваться на обещания высокой гарантированной доходности, проверять наличие лицензий на оказание услуг на финансовом рынке, выбирать в качестве партнера крупные известные финансовые компании, для инвестиций выбирать только те инструменты, которые находятся под государственным регулированием).

Вопросы, на которые следует обратить внимание в ходе занятия по теме «Моя профессия - финансист»:

  1. Влияние образования на выбор профессии;

  2. Специфика профессии финансиста в различных сегментах финансового сектора;

  3. Социальная ответственность финансиста.


База данных защищена авторским правом ©ekonoom.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница