Рабочая программа для студентов специальности 080105. 65 «Финансы и кредит» очной и заочной форм обучения




Скачать 266.46 Kb.
Дата09.05.2016
Размер266.46 Kb.
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
«УТВЕРЖДАЮ»:

Проректор по учебной работе

_______________________ Л.М. ВОЛОСНИКОВА

«_____» ________________ 2013 г.
Финансовая математика

Учебно-методический комплекс. Рабочая программа

для студентов специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

очной и заочной форм обучения

«ПОДГОТОВЛЕНО К ИЗДАНИЮ»:

Автор (ы) работы:

___________________ Л.Д. Зубкова

«_____» ____________ 2013 г.
Рассмотрено на заседании кафедры финансов, денежного обращения и кредита «_____» _____________ 2013 г., протокол № _____. Соответствует требованиям к содержанию, структуре и оформлению.

«РЕКОМЕНДОВАНО К ЭЛЕКТРОННОМУ ИЗДАНИЮ»:

Объем _____ стр.

Зав. кафедрой ______________ СС. Жукова

«_____» _____________ 2013 г.
Рассмотрено на заседании УМК Финансово-экономического института «_____» ____________ 2013 г., протокол № _____.

Соответствует ФГОС ВПО и учебному плану образовательной программы.

«СОГЛАСОВАНО»:

Председатель УМК __________________ Е.С. Корчемкина

«_____» _____________ 2013 г.
«СОГЛАСОВАНО»:

И.о. директора ИБЦ ___________________ Е.А. Ульянова

«_____» _____________2013 г.
«СОГЛАСОВАНО»:

Зав. методическим отделом УМУ_____________ И.Ю. Фарафонова

«_____» _____________2013 г.
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

Финансово-экономический институт

Кафедра финансов, денежного обращения и кредита

Л.Д. Зубкова

Финансовая математика
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа

для студентов специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

очной и заочной форм обучения

Тюменский государственный университет

2013
Зубкова Л.Д. Финансовая математика. Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов специальности 080105.65 «Финансы и кредит» очной и заочной форм обучения. Тюмень, 2013, 27 стр.

Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями ГОС ВПО с учетом рекомендаций и ПрООП ВПО по специальности «Финансы и кредит» Рабочая программа дисциплины опубликована на сайте ТюмГУ: Финансовая математика [электронный ресурс] / Режим доступа: http://www.umk.utmn.ru., свободный.

Рекомендовано к изданию кафедрой финансов, денежного обращения и кредита. Утверждено проректором по учебной работе Тюменского государственного университета.

ОТВЕТСТВЕННЫЙ РЕДАКТОР: С.С.Жукова, к.э.н., доцент, заведующий кафедрой финансов, денежного обращения и кредита.

© ФГБОУ ВПО Тюменский государственный университет, 2013.

© Зубкова Л.Д., 2013.




  1. Тематический план изучения дисциплины


Таблица 1.
Тематический план (очная форма обучения)


Наименование тем

лекции

(час)


практи-ческие занятия

(час)


самостоя-тельная работа

(час)


итого часов по теме

итого количество баллов

МОДУЛЬ 1

Тема 1. Сущность, задачи и категории финансовой математики

4

4

7

15

0-20

Тема 2. Простые проценты

4

4

7

15

0-10

Тема 3. Сложные проценты

4

4

7

15

0-10

Тема 4. Непрерывные проценты

6

6

7

19

0-10

ВСЕГО по модулю 1

18

18

28

64

0-50

МОДУЛЬ 2

Тема 5. Эквивалентность процентных ставок. Конверсия платежей  

6

6

9

21

0-15

Тема 6. Потоки платежей. Финансовые ренты.  

6

6

9

21

0-15

Тема 7. Практическое приложение количественного финансового анализа  

6

6

8

22

0-20

ВСЕГО по модулю 2

18

18

28

64

50

Итого

(часов, баллов)


36


36


56


128


100



Таблица 2

Тематический план

(заочная форма обучения, полная форма обучения)

Наименование темы

лекции

(час)


практи-ческие занятия

(час)


самостоя-тельная работа

(час)


итого часов по теме

Тема 1. Сущность, задачи и категории финансовой математики

2

2

16

20

Тема 2. Простые проценты

1

1

16

18

Тема 3. Сложные проценты

1

1

16

18

Тема 4. Непрерывные проценты

1

1

16

18

Тема 5. Эквивалентность процентных ставок. Конверсия платежей  

1

1

16

18

Тема 6. Потоки платежей. Финансовые ренты.  

1

1

16

18

Тема 7. Практическое приложение количественного финансового анализа  

1

1

22

24

Итого часов

8

8

118

134

Таблица 3


Тематический план (заочная форма обучения, сокращенная образовательная программа на базе СПО и ВПО)



Наименование темы

Виды учебной работы и самостоятельная работа, в час.

Итого часов



Лекции

Семинары

Самостоятельная работа



1

2

3

4

5

6

1.

Тема 1. Сущность, задачи и категории финансовой математики

1




18

19

2.

Тема 2. Простые проценты

1

1

18

20

3.

Тема 3. Сложные проценты

1

1

18

20

4.

Тема 4. Непрерывные проценты

1




18

19

5.

Тема 5. Эквивалентность процентных ставок. Конверсия платежей  







18

18

6.

Тема 6. Потоки платежей. Финансовые ренты.  







18

18

7.

Тема 7. Практическое приложение количественного финансового анализа  







20

20




Всего (часов)

4

2

128

134

Таблица 4

Виды и формы оценочных средств в период текущего контроля ( 5 семестр)

№ темы

Формы текущего контроля


ИТОГО

количество баллов



Лекции

Работа на семинарах

Посещение лекций

Ответ на вопросы плана занятия семинара

Дополнение к ответам на семинаре, участие в дискуссии

Блиц-опрос


Тестирование

Доклад

Составление структурно-логических схем по теме

Сообщения




Модуль 1

Тема 1. Сущность, задачи и категории финансовой математики

0-3

0-3

0-3

0-3

0-3

0-3

0-2

-

0-20

Тема 2. Простые проценты

0-1

0-3

0-1

0-1

0-3

-

-

0-1

0-10

Тема 3. Сложные проценты

0-1

0-3

0-1

0-1

0-3

-

-

0-1

0-10

Тема 4. Непрерывные проценты

0-1

0-3

0-1

0-1

0-3

-

-

0-1

0-10

Всего

0-5

0-12

0-5

0-5

0-12

0-3

0-2

0-3

0-50

Модуль 2

Тема 5. Эквивалентность процентных ставок. Конверсия платежей  

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-1

0-15

Тема 6. Потоки платежей. Финансовые ренты.  

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-1

0-15

Тема 7. Практическое приложение количественного финансового анализа  

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-6

0-20

Всего

0-6

0-6

0-6

0-6

0-6

0-6

0-6

0-8

0-50

Итого:

0-11

0-18

0-11

0-11

0-18

0-9

0-8

0-11

0-100


Таблица 5

Планирование самостоятельной работы студентов (очная форма обучения)


Модули и темы

Виды СРС

Неделя семестра

Объем часов

Кол-во баллов

обязательные

дополнительные

Модуль 1.

Тема 1. Сущность, задачи и категории финансовой математики



Работа с литературой, источниками

Конспект


Реферат

Составление структурной схемы

1-2

7

0-7

0-7


0-6

Тема 2. Простые проценты

Доклад

Сравнительный анализ

3-4

7

0-3

0-3


0-4

Тема 3. Сложные проценты

Работа с литературой, источниками

Конспект


Реферат

Составление структурной схемы

5-7

7

0-3

0-3


0-4

Тема 4. Непрерывные проценты

Доклад

Сравнительный анализ

8-9

7

0-3

0-3


0-4

Всего по модулю 1:

28

0-50

Модуль 2.

Тема 5. Эквивалентность процентных ставок. Конверсия платежей  



Доклад


Составление презентации

10-12

9

0-5

0-5


0-5

Тема 6. Потоки платежей. Финансовые ренты.  

Анализ ситуаций


Составление логической схемы

13-15



9

0-5

0-5


0-5

Тема 7. Практическое приложение количественного финансового анализа  

Сравнительный анализ финансовых институтов

Составление презентации

16-17

8

0-5

0-5


0-10

Всего по модулю 2:

28

0-50

ИТОГО:

56

100


Таблица6
Планирование самостоятельной работы студентов (заочная форма обучения, ПОП)


Модули и темы

Виды СРС

Объем часов

обязательные

дополнительные

Модуль 1.

Тема 1. Сущность, задачи и категории финансовой математики



Работа с литературой, источниками

Конспект


Реферат

Составление структурной схемы

16

Тема 2. Простые проценты

Доклад

Работа с литературой, источниками



Сравнительный анализ

16

Тема 3. Сложные проценты

Работа с литературой, источниками

Конспект


Реферат

Составление структурной схемы

16

Тема 4. Непрерывные проценты

Доклад

Работа с литературой, источниками



Сравнительный анализ

16

Всего по модулю 1:

64

Модуль 2.

Тема 5. Эквивалентность процентных ставок. Конверсия платежей  



Проверочный тест по предыдущему модулю

Составление структурной схемы

16

Тема 6. Потоки платежей. Финансовые ренты.  

Доклад

Работа с литературой, источниками



Составление презентации

16

Тема 7. Практическое приложение количественного финансового анализа  

Анализ ситуаций


Составление логической схемы

22

Всего по модулю 2:


54

ИТОГО:

118



Таблица 7

Планирование самостоятельной работы студентов

заочной формы обучения (сокращенная образовательная программа на базе СПО и ВПО)



Модули и темы

Виды СРС

Объем часов

обязательные

дополнительные

1.

Тема 1. Сущность, задачи и категории финансовой математики

- работа с литературой, источниками по теме

- проверочный тест по теме



свободное описание (эссе) «Первые русские сочинения о налогах и финансах»

6

6

6



2.

Тема 2. Простые проценты

- работа с литературой, источниками по теме

- проверочный тест по теме



свободное описание (эссе)

6

6

6



3.

Тема 3. Сложные проценты

- работа с литературой, источниками по теме

- проверочный тест по теме



свободное описание (эссе)

6

6

6



4.

Тема 4. Непрерывные проценты

- работа с литературой, источниками по теме

- проверочный тест по теме



свободное описание (эссе)

6

6

6



5.

Тема 5. Эквивалентность процентных ставок. Конверсия платежей  

- работа с литературой, источниками по теме

- проверочный тест по теме



свободное описание (эссе)

6

6

6



6.

Тема 6. Потоки платежей. Финансовые ренты.  

- работа с литературой, источниками по теме

- проверочный тест по теме



свободное описание (эссе)

6

6

6



7.

Тема 7. Практическое приложение количественного финансового анализа  

- работа с литературой, источниками по теме

- проверочный тест по теме



свободное описание (эссе)

7

7

6



ВСЕГО:

128

Тема 1. Сущность, задачи и категории финансовой математики.


Объект исследований финансовой математики. Основные задачи, решаемые методами финансовой математики. Процент как основная категория финансовой математики. Процентные деньги, процентная ставка, период начисления, наращенная сумма. Виды процентных ставок. Простые и сложные, обычные и авансовые проценты. 
Тема 2. Простые проценты. Наращение по простой процентной ставке.
Наращение для ситуации, когда период определен в годах. Определение наращенной суммы в случае краткосрочных ссуд. Обыкновенные и точные проценты. Проценты с фактическим числом дней ссуды и с приближенным числом дней ссуды. Наращение при переменных ставках. Начисление процентов на постоянно меняющуюся сумму. 
Дисконтирование и учет по простой процентной ставке. Понятие дисконтирования, его виды. Математическое дисконтирование. Банковское дисконтирование по простой учетной ставке процентов. Наращение по учетной ставке. Прямые и обратные задачи для разных видов процентных ставок. Влияние фактора времени на финансовые итоги при применении ставки наращения и учетной ставки. Определение срока ссуды и величины процентной ставки. Наращение процентов, полученное в результате конверсии валюты, при начислении налогов, в условиях инфляции. 
Тема 3. Сложные проценты. Наращение по сложной процентной ставке.

Наращение для ситуации, когда период определен в годах. Начисление процентов при дробном числе лет, общий и смешанный методы. Рост по сложным и простым процентам. Начисление процентов m раз в году, номинальная и эффективная ставка наращения. Наращение при переменных ставках. Дисконтирование по сложной ставке процента. Математическое дисконтирование. Банковское дисконтирование по сложной учетной ставке процентов. Наращение по учетной ставке. Номинальная и эффективная учетная ставка. Интенсивность процессов наращения и дисконтирования по разным видам процентных ставок. Определение срока ссуды и величины процентной ставки. Наращение процентов, полученное в результате конверсии валюты, при начислении налогов, в условиях инфляции. 


Тема 4. Сложные проценты.

Непрерывное наращение и дисконтирование при постоянной силе роста. Непрерывное наращение и дисконтирование при переменной силе роста. Определение срока платежа и процентных ставок. 


Тема 5. Эквивалентность процентных ставок.
Конверсия Платежей. Финансовая эквивалентность обязательств. Эквивалентность процентных ставок. Эквивалентность простых, сложных, простых и сложных, дискретных и непрерывных процентных ставок. Средние процентные ставки. Консолидирование задолженности. Определение суммы и срока консолидированного платежа. Общая постановка задачи изменения условий выплаты платежей. 

Тема 6. Потоки платежей. Финансовые ренты.


Использование потоков платежей в финансово-банковских операциях. Классификация потоков. Финансовая рента (аннуитет). Классификация финансовых рент. Прямой метод расчета наращенной суммы и современной стоимости потока платежей. Постоянные финансовые ренты. 
Наращенная сумма постоянной ренты постнумерандо для ситуаций: годовая рента; годовая рента с начислением процентов m раз в году; p-срочная рента с начислением процентов 1 раз в году; p-срочная рента с начислением процентов m раз в году (p=m); p-срочная рента с начислением процентов m раз в году (pm);. Современная стоимость постоянной ренты постнумерандо для разных ситуаций. Определение параметров постоянных рент постнумерандо. Наращенные суммы и современные стоимости других видов постоянных финансовых рент. Ренты пренумерандо. Отложенные ренты. Вечная рента. Рента с периодом платежей, превышающих год. Конверсии постоянных аннуитетов. Выкуп ренты. Рассрочка платежа. Консолидация рент. Изменение параметров ренты. Переменные финансовые ренты. Рента с постоянным абсолютным изменением членов во времени. Рента с постоянным относительным приростом платежей. Общий случай конверсии. 
Тема 7. Практическое приложение количественного финансового анализа. 
Планирование погашения долгосрочной задолженности. Расходы по обслуживанию долга. Создание погасительного фонда. Погашение долга в рассрочку. Реструктурирование займа. Анализ кредитных операций. Полная доходность. Баланс финансово-кредитной операции. Доходность потребительского кредита. Долгосрочные ссуды. Ипотечные ссуды. Стандартные ипотеки. Нестандартные ипотеки. Погашение потребительского кредита. Измерение эффективности инвестиций. Чистый приведенный доход. Измерители активности капиталовложений. Аренда оборудования. Оценка ценных бумаг.

Темы семинарских занятий


1. Простые проценты. 
2. Сложные проценты. 
3. Сложные проценты. 
4. Эквивалентность процентных ставок. Конверсия Платежей. 
5. Потоки платежей. Финансовые ренты. 
6. . Практическое приложение количественного финансового анализа.
Контрольные вопросы к зачету

1. Сущность процентов и процентных ставок. 


2. Наращение по простым процентам. 
3. Практика расчета краткосрочных процентов (английский, французский и германский методы). 
4. Наращение при дискретно изменяющейся во времени простой процентной ставке. Реинвестирование. 
5. Математическое дисконтирование (простые проценты). 
6. Банковский учет (простая учетная ставка). 
7. Наращение по простой учетной ставке. 
8. Определение продолжительности ссуды и процентной ставки (простая процентная ставка). 
9. Определение продолжительности ссуды и процентной ставки (простая учетная ставка). 
10. Формула наращения по сложной процентной ставке. 
11. Сравнение скорости роста по простой и сложной процентной ставке. 
12. Начисление процентов при дробном числе лет. Смешанный метод. 
13. Номинальная и эффективная ставки сложных процентов. 
14. Математическое дисконтирование по сложной ставке процентов. 
15. Наращение при дискретно изменяющейся во времени сложной процентной ставке. 
16. Учет по сложной учетной ставке. 
17. Наращение по сложной учетной ставке. 
18. Номинальная и эффективная учетные ставки. 
19. Сравнение интенсивности наращения по разным процентным ставкам. 
20. Сравнение интенсивности дисконтирования по разным процентным ставкам. 
21. Определение продолжительности ссуды и процентной ставки (сложная процентная ставка). 
22. Определение продолжительности ссуды и процентной ставки (сложная учетная ставка). 
23. Наращение и дисконтирование по непрерывной процентной ставке. Постоянная сила роста. 
24. Переменная сила роста. 
25. Наращение процентов и инфляция. Брутто-ставка, нетто-ставка. 
26. Эквивалентность простой ставки процентов и простой учетной ставки. 
27. Эквивалентность сложной ставки процентов и сложной учетной ставки. 
28. Эквивалентность простой ставки процентов и сложной учетной ставки. 
29. Эквивалентность сложной ставки процентов и простой учетной ставки. 
30. Эквивалентность номинальной и эффективной ставок сложных процентов. 
31. Эквивалентность номинальной и эффективной сложных учетных ставок. 
32. Эквивалентность дискретных и непрерывных ставок. 
33. Финансовая эквивалентность обязательств. 
34. Определение величины консолидированного платежа с применением ставки простых процентов
35. Определение величины консолидированного платежа с применением ставки сложных процентов. 
36. Определение величины консолидированного платежа с применением простой учетной ставки
37. Определение величины консолидированного платежа с применением сложной учетной ставки
38. Определение срока консолидированного платежа с применением ставки простых процентов. 
39. Определение срока консолидированного платежа с применением ставки сложных процентов. 
40. Определение срока консолидированного платежа с применением простой учетной ставки. 
41. Определение срока консолидированного платежа с применением сложной учетной ставки. 
42. Общий случай изменения условий контракта. 
43. Потоки платежей и финансовые ренты. Общие понятия. 
44. Наращенная сумма обычной ренты m = p = 1. 
45. Наращенная сумма обычной ренты m 1, p = 1. 
46. Наращенная сумма обычной ренты m =1, p  1. 
47. Наращенная сумма обычной ренты m = p  1. 
48. Наращенная сумма обычной ренты в общем случае m 1, p  1,m  p. 
49. Приведенная (современная) величина обычной ренты m = p = 1. 
50. Приведенная (современная) величина обычной ренты m 1, p = 1. 
51. Приведенная (современная) величина обычной ренты m =1, p  1. 
52. Приведенная (современная) величина обычной ренты m = p  1. 
53. Приведенная (современная) величина обычной ренты m 1, p  1,m  p. 
54. Определение срока ренты. 
55. Определение процентной ставки методом линейной интерполяции
56. Рента пренумерандо. 
57. Рента с простыми процентами. 
58. Вечная рента. 
59. Отложенная рента. 
60. Конверсия рент. Выкуп ренты. Рассрочка платежей. 
61. Замена немедленной ренты на отсроченную. 
62. Изменение продолжительности и срока ренты. 
63. Объединение рент. 
64. Расходы по обслуживанию долга. Создание погасительного фонда. 
65. Реструктурирование займа. 
66. Погашение долга в рассрочку. 
67. Полная доходность. Баланс финансово-кредитной операции. 
68. Доходность потребительского кредита. 
69. Стандартные ипотеки. Нестандартные ипотеки. 
70. Стандартные ипотеки. Нестандартные ипотеки. 
71. Измерение эффективности инвестиций. 
72. Измерители активности капиталовложений. 
73. Аренда оборудования. 
74. Оценка ценных бумаг.
Список литературы

Основная литература:

1.

Болдырева, Наталья Брониславовна. Финансовая математика [Текст] : учеб. пособие / Н. Б. Болдырева ; Тюм. гос. ун-т. - 2-е изд. - Тюмень : Изд-во ТюмГУ, 2009. - 112 с.

2.

Зиньков, Денис Викторович. Финансовые вычисления [Текст] : учеб. пособие / Д. В. Зиньков. - 2-е изд., перераб. - Тюмень : Изд-во ТюмГУ, 2011. - 116 с.

3.

Финансовая математика [Текст] : мат. моделирование фин. операций : учеб. пособие для студ. вузов, обуч. по спец. 060400 "Финансы и кредит" и 060500 "Бух. учет, анализ и аудит" / ред.: В. А. Половников, А. И. Пилипенко. - Москва : Вузовский учебник : ИНФРА-М, 2010. - 360 с.

4.

Финансовая математика [Текст] : учеб. пособие для студ. вузов / авт.-сост. П. Н. Брусов [и др.]. - Москва : КноРус, 2010. - 224 с

5.

Финансовая математика [Текст] : учеб. пособие для студ., обуч. по спец. "Менеджмент", "Бух. учет, анализ и аудит", "Финансы и кредит", "Экономика и управление в отраслях лесного комплекса" / авт.-сост. Е. В.Ширшов [и др.]. - 5-е изд., перераб. и доп. - Москва : КноРус, 2010. - 144 с




Дополнительная литература:

1.

Болдырева, Наталья Брониславовна. Финансовые вычисления [Текст] : учебно-методический комплекс : практикум для студентов направления подготовки 080100 "Экономика" (бакалавр) очной и заочной форм обучения / Н. Б. Болдырева. - Тюмень : Изд-во ТюмГУ, 2012. - 39 с.

2.

Болдырева, Наталья Брониславовна. Финансовая математика [Текст] : учеб. пособие / Н. Б. Болдырева. - Тюмень : Изд-во ТюмГУ, 2007. - 112 с.

3.

Зиньков, Денис Викторович. Финансовые вычисления [Текст] : учеб. пособие / Д. В. Зиньков ; Тюм. гос. ун-т. - Тюмень : Изд-во ТюмГУ, 2009. - 116 с

4.

Кирлица, Валерий Петрович. Финансовая математика [Текст] : рук. к решению задач : учеб. пособие / В. П. Кирлица. - Минск : ТетраСистемс, 2005. - 192 с.

5.

Кузнецов, Борис Тимофеевич. Финансовая математика [Текст] : учеб. пособие для вузов / Б. Т. Кузнецов. - Москва : Экзамен, 2005. - 128 с

6.

Мелкумов, Ян Сергеевич. Финансовые вычисления. Теория и практика [Текст] : учеб.-справ. пособие / Я. С. Мелкумов. - Москва : Инфра-М, 2002. - 383 с.

7.

Самаров, Ким Леонидович. Финансовая математика [Текст] : сб. задач с решениями : учеб. пособие / К. Л. Самаров. - Москва : Инфра-М : Альфа-М, 2009. - 80 с.

8.

Финансовая математика [Текст] : мат. моделирование фин. операций : учеб. пособие для студ. вузов, обуч. по спец. 060400 "Финансы и кредит" и 060500 "Бух. учет, анализ и аудит" / ред. В. А. Половников, А. И. Пилипенко. - Москва : Вузовский учебник, 2009. - 360 с.

9.

Цымбаленко, Сергей Васильевич. Финансовые вычисления [Текст] : учеб. пособие для студ. вузов, обуч. по спец. "Финансы и кредит" / С. В. Цымбаленко, Т. Т. Цымбаленко. - Москва : Финансы и статистика, 2007. - 160 с.

10.

Четыркин, Евгений Михайлович. Финансовая математика [Текст] : учебник по спец. "Финансы и кредит", "Бух. учет, анализ и аудит" и "Мир. экономика" / Е. М. Четыркин ; Академия нар. хоз. при Прав-ве РФ. - 5-е изд., испр. - Москва : Дело, 2005. - 400 с.

11.

Четыркин, Евгений Михайлович. Финансовая математика [Текст] : учебник по спец. "Финансы и кредит", "Бух. учет, анализ и аудит", "Мир. экономика" / Е. М. Четыркин ; АНХ при Пр-ве РФ. - 6-е изд., испр. - Москва : ДЕЛО, 2006. - 400 с.


База данных защищена авторским правом ©ekonoom.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница