Правлением Гарантийного фонда содействия кредитованию субъектов малого и среднего




Скачать 163.8 Kb.
Дата09.05.2016
Размер163.8 Kb.
УТВЕРЖДЕН

Правлением Гарантийного фонда содействия

кредитованию субъектов малого и среднего

предпринимательства Республики Бурятия

Протокол № 2 от 17 ноября 2011 г

ПОРЯДОК


проведения открытого конкурсного отбора

кредитных организаций (банков) для размещения денежных средств

Гарантийного фонда содействия кредитованию субъектов

малого и среднего предпринимательства Республики Бурятия

во вклады (депозиты)

г. Улан-Удэ

2011

1. Общие положения.


1.1. Настоящий Порядок определяет общие условия, принципы и порядок принятия Гарантийным фондом содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Бурятия (далее – Фонд) решений о размещении средств Фонда.

1.2. В настоящем порядке используются следующие понятия:

«Фонд», «Заказчик» – Гарантийный фонд содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Бурятия;

«Банк», «Участник конкурсного отбора» – кредитная организация, которая на основании выданной ей лицензии имеет право осуществлять банковские операции по привлечению денежных средств юридических лиц во вклады;

«Договор банковского вклада (депозита)» – договор, согласно которому Банк принимает от Фонда денежную сумму (вклад) и обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором;

«Конкурсная комиссия» – комиссия, созданная для проведения конкурсного отбора;

«Конкурсная документация» – утвержденная заказчиком и содержащая условия, предусмотренные законодательством Российской Федерации о проведении конкурсов;

«Заявка на участие в конкурсе» – письменное подтверждение участником конкурсного отбора его согласия участвовать в конкурсном отборе на условиях, указанных в извещении о проведении конкурсного отбора и конкурсной документации, поданное по форме, в порядке и сроки, установленные конкурсной документацией.

1.3. Фонд размещает средства с соблюдением принципов диверсификации, возвратности, ликвидности и доходности.

1.4. Отбор Банков для размещения средств Фонда во вклады (депозиты) осуществляется на конкурсной основе в соответствии с требованиями гражданского законодательства Российской Федерации.

1.5. Пролонгация депозитов без проведения конкурса не допускается.

1.6. Фонд вправе размещать на внеконкурсной основе средства во вкладах (депозитах) в Банках, отобранных в соответствии с требованиями статьи 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации.

1.7. Фонд вправе размещать на внеконкурсной основе или в ином порядке, устанавливаемом Правлением Фонда, средства на расчетных счетах и депозитных счетах в Банках, в случаях и размере устанавливаемых в Инвестиционной декларации, утвержденной Правлением Фонда.
2. УСЛОВИЯ УЧАСТИЯ БАНКОВ В КОНКУРСНОМ ОТБОРЕ.
2.1. В конкурсном отборе могут принимать участие Банки, выражающие согласие на заключение договора банковского вклада (депозита), в котором предусматривается возможность безусловного изъятия части средств для осуществления выплат Фондом в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с даты получения уведомления Банком (данное условие Фонд вправе не применять, если в период срока, на который размещаются денежные средства по договору банковского вклада (депозита), не планируется осуществление выплат по предоставленным поручительствам), возможность не изменения процентной ставки в сторону уменьшения, и отвечающие требованиям, устанавливаемым в конкурсной документации.

2.2. К Банку, участвующему в конкурсном отборе на размещение денежных средств Фонда во вкладах (депозитах), предъявляются следующие требования:



  • наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год, а также аудированной отчетности, составленной в соответствии с МСФО, за последний отчетный год по банку или банковской группе, при вхождении потенциального банка-партнера в банковскую группу;

  • отсутствие факта применения санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России на дату подачи заявки на участие в конкурсе. К данному требованию не относится отзыв (приостановление) лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

  • величина собственных средств (капитала) банка, определенная в соответствии с нормативной базой Банка России, не ниже 180 млн. рублей;

  • величина активов, взвешенных по уровню риска, не меньше 1,75 млрд. рублей. Определяется в соответствии с Инструкцией Банка России от 16 января 2004 г. № 110-И "Об обязательных нормативах банков" (соответствует коду "AR" в форме отчетности 0409135);

  • показатель достаточности капитала (норматив Н1) не ниже 10,2% (при норме 10%) или не ниже 11,2% (при норме 11%);

  • отсутствие непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах банка в соответствии с формой отчетности 0409101 (счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904);

  • уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю банка, который не должен превышать 12%. Определяется в соответствии с разделом 4 Плана счетов "Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства" Положения Банка России от 26 марта 2007 г. № 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (зарегистрировано в Минюсте России 29 марта 2007 г., регистрационный № 9176) в редакции Указаний Банка России от 11 октября 2007 г. № 1893-У, от 25 ноября 2009 г. № 2343-У, от 11 декабря 2009 г. № 2358-У, от 6 июля 2010 г. № 2477-У, от 8 ноября 2010 г. № 2514-У и от 29 декабря 2010 г. № 2553-У;

  • доля кредитов 3 - 5 категорий качества в общем кредитном портфеле банка не превышает 40%. Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 12 ноября 2009 г. №2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (форма отчетности 0409115) (зарегистрировано в Минюсте России 16 декабря 2009 г., регистрационный № 15615) в редакции Указаний Банка России от 13 декабря 2010 г. № 2539-У;

  • доля негосударственных ценных бумаг в активах банка, взвешенных по уровню риска, не превышает 30%. Размер вложений в негосударственные ценные бумаги определяется в соответствии с разделом 5 Плана счетов "Вложения в долговые обязательства и долевые ценные бумаги" (без учета переоценки и предварительных затрат на приобретение Положения Банка России от 26 марта 2007 г. № 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", за исключением ценных бумаг, эмитентами которых являются Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, органы местного самоуправления и Банк России);

  • отсутствуют факты просроченной задолженности по ранее размещенным в ней депозитам Гарантийного фонда;

  • согласие на кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства в Республике Бурятия в размере объема средств Фонда, размещенных на депозите Банка, по согласованной с Фондом кредитной ставке.

Указанные в настоящей Конкурсной документации финансовые показатели определяются в соответствии с Указаниями Банка России.

Соблюдение финансовых критериев отбора определяется за последние три отчетные даты.


3. ПОРЯДОК ОТБОРА БАНКОВ.
3.1. Отбор Банков для размещения средств Фонда производится путем проведения конкурса в соответствии с требованиями гражданского законодательства Российской Федерации.

3.2. Директор Фонда принимает решение о начале приема документов в целях отбора Банков для участия в конкурсе, утверждает, конкурсную документацию, устанавливает критерии оценки заявок, объем, сроки размещения денежных средств, дату начала и дату окончания приема документов, персональный состав конкурсной комиссии, в состав которой должны включатся представители исполнительного органа государственной власти Республики Бурятия, осуществляющего функции по выработке и реализации государственной политики в сфере малого и среднего предпринимательства, представители Правления Фонда.

3.3. Извещение о проведении конкурса публикуется на сайте Фонда www.gfb-baikal.ru не позднее, чем за 30 (Тридцать) дней до даты окончания приема документов. Фонд также вправе опубликовать извещение о проведении конкурса в печатных средствах массовой информации.

3.4. Конкурсная документация размещается на сайте Фонда www.gfb-baikal.ru, а также высылается Фондом любому заинтересованному лицу по электронной почте или выдается в сроки и месте указываемом в извещении о проведении конкурса.

3.5. Участие в конкурсе могут принять Банки, соответствующие требованиям Раздела 2 настоящего Порядка.

3.6. Банк, желающий принять участие в конкурсе, направляет в Фонд в период с даты начала приема документов до даты окончания приема документов заявку по типовой форме (Приложение № 1 к настоящему Порядку).

К заявке прилагаются документы, указанные в Приложениях № 2, 3 настоящего Порядка.

3.7. Все документы и сведения, прилагаемые к заявке (кроме самой заявки), должны быть сшиты в единый том и пронумерованы (нумерация сквозная).

Заявка на участие в конкурсе и том прилагаемых к заявке документов и сведений должны быть скреплены печатью Банка и подписаны уполномоченным лицом. Соблюдение Банком указанных требований означает, что все документы и сведения, входящие в состав заявки на участие в конкурсе, поданы от имени Банка, а также подтверждает подлинность и достоверность представленных документов и сведений.

3.8. В соответствии с законодательством Российской Федерации Банк вправе подать заявку в запечатанном конверте. На конверте указывается наименование Банка и наименование конкурса: «На конкурс по отбору кредитных организаций (банков) для размещения денежных средств Гарантийного фонда содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики».

3.9. Каждая заявка на участие в конкурсе, поступившая в срок, регистрируется в Журнале регистрации заявок на участие в конкурсном отборе в порядке поступления заявкок.

3.10. Прием заявок на участие в конкурсе прекращается в день, указанный в извещении о проведении конкурса (с учетом всех изменений).

3.11. Все заявки на участие в конкурсе, приложения к ним, а также отдельные документы, входящие в состав заявок на участие в конкурсе, не возвращаются, кроме отозванных участниками конкурсного отбора заявок на участие в конкурсе и заявок на участие в конкурсе, поданных с опозданием.

3.12. В день, указанный в конкурсной документации, конкурсная комиссия вскрывает конверты с заявками на участие в конкурсе. По итогам вскрытия конвертов составляется соответствующий протокол.

3.13. Конкурсная комиссия рассматривает заявки на участие в конкурсе на предмет:


  • соответствия комплекта документов требованиям, указанным в Приложении № 2 к настоящему Порядку;

  • соответствия Банка критериям отбора, указанным в Разделе 2 настоящего Порядка.

3.14. Срок рассмотрения заявок на участие в конкурсе составляет не более 5 (Пяти) рабочих дней со дня окончания приема заявок.

На основании результатов рассмотрения заявок на участие в конкурсе конкурсной комиссией принимается решение:



  • о допуске к участию в конкурсе Банка, подавшего заявку на участие в конкурсе, и о признании Банка участником конкурса;

  • об отказе в допуске Банку, подавшему заявку на участие в конкурсе, к участию в конкурсе.

По итогам рассмотрения заявок составляется соответствующий протокол.

3.15. Если на основании результатов рассмотрения заявок на участие в конкурсе, конкурсной комиссией принято решение об отказе в допуске к конкурсу всех заявок или о допуске к участию в конкурсе и признании участником конкурса только одного Банка, подавшего заявку на участие в конкурсе, конкурс признается несостоявшимся.

3.16. Конкурсная комиссия осуществляет оценку и сопоставление заявок Банков, признанных участниками конкурса, на основании критериев оценки, установленных в конкурсной документации.

Основным критерием оценки заявок является предлагаемая ставка по депозиту.

Другие критерии оценки и сопоставления заявок устанавливаются в конкурсной документации.

Для целей оценки заявок используется информация, предоставленная Банком, данные официальной отчетности Банка, установленные Указанием Банка России от 12.11.2009 № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации», информация о рейтингах с официальных сайтов соответствующих рейтинговых агентств в сети Интернет, а также любая другая доступная информация о Банке.

Победителями конкурса признаются участники, чьи заявки набрали наибольшее количество баллов.

Срок оценки и сопоставления заявок на участие в конкурсе составляет не более 5 (Пяти) рабочих дней со дня составления протокола рассмотрения заявок.

По итогам оценки и сопоставления заявок составляется соответствующий протокол.

3.17. Протоколы вскрытия конвертов, рассмотрения заявок, оценки и сопоставления заявок размещаются на сайте Фонда, а также высылаются Фондом по запросу участников конкурса по электронной почте.


4. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ВЗАИМООТНОШЕНИЙ МЕЖДУ БАНКОМ – ПОБЕДИТЕЛЕМ КОНКУРСА И ФОНДОМ.
4.1. С Банками – победителями конкурса, в срок не более 20 (Двадцати) рабочих дней со дня составления протокола оценки и сопоставления заявок заключается договор банковского вклада (депозита) по форме Банка в соответствии с условиями настоящего Порядка и конкурсной документации.

4.2. В договоре банковского вклада (депозита) в обязательном порядке должны быть предусмотрены условия, которые устанавливаются конкурсной документацией.

4.3. В случае, если в соответствии с п.3.14 настоящего Порядка конкурс признан несостоявшимся и только один Банк признан участником конкурса, Фонд в срок не более 5 (Пяти) рабочих дней со дня составления протокола рассмотрения заявок, заключает с этим Банком договор банковского вклада (депозита) с учетом требований и ограничений, установленных Конкурсной документацией и Инвестиционной декларацией Фонда.

Приложение № 1

к Порядку проведения открытого конкурсного отбора

кредитных организаций (банков) для размещения

денежных средств Гарантийного фонда содействия

кредитованию субъектов малого и среднего

предпринимательства Республики Бурятия

во вклады (депозиты)


В Гарантийный фонд содействия

кредитованию субъектов малого и

среднего предпринимательства

Республики Бурятия


ЗАЯВКА НА УЧАСТИЕ В КОНКУРСЕ

по отбору кредитных организаций (банков) для размещения денежных средств Гарантийного фонда содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Бурятия во вклады (депозиты)


1. Изучив извещение о проведении конкурса, конкурсную документацию, Порядок проведения открытого конкурсного отбора кредитных организаций (банков) для размещения денежных средств Гарантийного фонда содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Бурятия во вклады (депозиты) и принимая установленные в них требования и условия, заявляем о согласии _____________(полное наименование банка)_____________ (далее – Банк) участвовать в конкурсном отборе по отбору кредитных организаций (банков) для размещения денежных средств Гарантийного фонда содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Бурятия (далее – Фонд) и предлагаем заключить договор банковского вклада (депозита) на следующих условиях:

Процентная ставка, % годовых

Согласно конкурсному предложению (Приложение к заявке)

Прочие условия (периодичность выплаты процентов, и т.д.)

Согласно конкурсному предложению (Приложение к заявке)

2. Подтверждаем, что в отношении Банка не проводится процедура ликвидации или банкротства, деятельность Банка не приостановлена, санкции Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций не наложены, Банк не имеет неисполненных предписаний Банка России и просроченной задолженности по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты любого уровня.

3. Гарантируем достоверность представленной в заявке информации и подтверждаем право Фонда проверять предоставленную информацию и запрашивать информацию, уточняющую представленные в заявке сведения.

4. В случае, если наше предложение пройдет конкурсный отбор, берем на себя обязательства подписать договор банковского вклада (депозита) с Фондом и предоставлять кредиты субъектам малого и среднего предпринимательства в размере объема средств Фонда, размещенных на депозите Банка, по процентной ставке по кредитам, не превышающей ___ % годовых.

5. Реквизиты Банка:



Место нахождения Банка и (или) структурного подразделения на территории Бурятия:




Почтовый адрес:




Телефон/факс:




e-mail:




Контактное лицо:







Приложение:

- Документы в соответствии с Конкурсной документацией по проведению открытого конкурсного отбора кредитных организаций (банков) для размещения денежных средств Гарантийного фонда содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Республики Бурятия во вклады (депозиты) на ____ листах;

- Таблица конкурсного предложения по процентной ставке и периодичности выплаты процентов на ____листах.

- Таблица конкурсного предложения по критериям в соответствии с Конкурсной документацией на ___ листах.



(должность руководителя) (подпись) (фамилия, инициалы)

м.п.


Приложение № 2

к Порядку проведения открытого конкурсного отбора

кредитных организаций (банков) для размещения

денежных средств Гарантийного фонда содействия

кредитованию субъектов малого и среднего

предпринимательства Республики Бурятия

во вклады (депозиты)
Информация о финансовых показателях

_________________________________________________________________



(полное наименование банка)


Показатель

На

01 __ 20__г.



На

01 __ 20__г.



На

01 __ 20__г.



Величина собственных средств (капитала), млн. рублей










Величина активов, взвешенных по уровню риска, млн. рублей










Показатель достаточности капитала %










Объем непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах, рублей










Уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю*

- млн. рублей:

- % от кредитного портфеля:











Кредиты 3-5 категорий качества в кредитном портфеле:

- млн. рублей:

- % от кредитного портфеля:











Негосударственные ценные бумаги в активах**,

- млн. рублей:

- % от нетто активов:











Финансовый результат (прибыль/убыток), млн. рублей:










____________________________________________________________________

(должность руководителя) (подпись) (фамилия, инициалы)

м.п.



* Определяется в соответствии с разделом 4 Плана счетов «Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства» Положения Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».
** размер вложений в негосударственные ценные бумаги определяется в соответствии с разделом 5 Плана счетов «Вложения в долговые обязательства и долевые ценные бумаги» (без учета переоценки и предварительных затрат на приобретение) Положения Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», за исключением ценных бумаг, эмитентами которых являются Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, органы местного самоуправления и Банк России.


База данных защищена авторским правом ©ekonoom.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница