Правила платежной системы нко зао нрд запись об операторе платежной системы внесена в реестр операторов платежных систем 26 декабря 2012 года за регистрационным номером 0014




страница1/6
Дата05.05.2016
Размер0.99 Mb.
  1   2   3   4   5   6
Утверждены приказом

Председателя Правления НКО ЗАО НРД

от 08.02.2016 № 25
ПРАВИЛА

ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ НКО ЗАО НРД

Запись об операторе платежной системы внесена в реестр операторов платежных систем 26 декабря 2012 года



за регистрационным номером 0014

СОДЕРЖАНИЕ

1

Термины и определения


5-10

2

Общие положения


10-11

3

Операторы услуг платежной инфраструктуры платежной системы

11-14

3.1

Операторы услуг платежной инфраструктуры ПС НРД и функции, выполняемые ими

11-12

3.2

Требования к Операторам услуг платежной инфраструктуры

12

3.3

Порядок привлечения Операторов услуг платежной инфраструктуры

12-13

3.4

Перечень Операторов услуг платежной инфраструктуры и порядок его ведения


13-14

4

Участие в платежной системе, приостановление и прекращение участия в платежной системе

14-19

4.1

Виды участия в ПС НРД

14

4.2

Участники ПС НРД

14-15

4.3

Критерии участия в ПС НРД

15-16

4.4

Порядок присвоения кода (номера), позволяющего однозначно установить участника ПС НРД и вид его участия в ПС НРД

16

4.5

Приостановление участия в ПС НРД

16-18

4.6

Прекращение участия в ПС НРД


18-19

5

Обязанность соблюдения субъектами ПС НРД требований Закона о ПОД/ФТ. Порядок сопровождения перевода денежных средств сведениями о плательщике в соответствии с требованиями Закона о ПОД/ФТ в случае, если они не содержатся в Распоряжении Участника ПС НРД


19-21

6

Порядок взаимодействия субъектов ПС НРД


21-22

7

Регламент функционирования ПС НРД

22-23

7.1

Временной регламент выполнения операций (оказания услуг) в ПС НРД

22-23

7.2

Сроки осуществления расчета в ПС НРД


23

8

Применяемые формы безналичных расчетов и формы Распоряжений на перевод денежных средств

23-24

8.1

Формы безналичных расчетов, применяемые в ПС НРД

23

8.2

Формы Распоряжений на перевод денежных средств¸ применяемые в ПС НРД


23-24

9

Порядок осуществления перевода денежных средств в рамках ПС НРД, включая моменты наступления его безотзывности, безусловности и окончательности


24-25

10

Порядок осуществления платежного клиринга и расчета в ПС НРД


25-29

11

Порядок обеспечения исполнения обязательств Участников ПС НРД по переводу денежных средств


29

12

Порядок приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения Распоряжений о переводе денежных средств в ПС НРД

29-33

12.1

Порядок приема, отзыва и осуществления платежного клиринга Распоряжений, поступающих в ПС НРД по электронным каналам связи

29-30

12.2

Порядок приема и осуществления платежного клиринга Распоряжений, поступивших в ПС НРД на бумажном носителе

31-32

12.3

Порядок приема заявления на отзыв Распоряжения Участника ПС НРД на бумажном носителе

32

12.4

Исполнение Распоряжений Участников ПС НР


32-33

13

Порядок оплаты услуг

33-34

13.1

Порядок оплаты услуг ПС НРД

33

13.2

Сведения о тарифах ПС НРД


33-34

14

Взаимодействие с другими платежными системами


34-36

15

Взаимодействие с клиринговыми организациями, осуществляющими деятельность в соответствии с Законом о клиринге; особенности проведения операций по торговым и клиринговым банковским счетам Участников ПС НРД


36-41

16

Обеспечение функционирования платежной системы

41-61

16.1

Оценка уровня бесперебойности функционирования ПС НРД

41-44

16.2

Гарантированный уровень оказания операционных услуг

44-45

16.3

Порядок обеспечения бесперебойности функционирования ПС НРД, включая порядок обеспечения гарантированного уровня бесперебойности оказания операционных услуг

45-50

16.4

Порядок взаимодействия Субъектов ПС НРД в рамках ПС НРД в чрезвычайных ситуациях, включая порядок информирования оператора значимой платежной системы операторами услуг платежной инфраструктуры и участниками значимой платежной системы о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях

50-51

16.5

Требования к защите информации в ПС НРД

51-52

16.6

Система управления рисками в ПС НРД

52-61

16.6.1

Основные правила управления рисками в Платежной системе НКО ЗАО НРД

52-55

16.6.2

Меры, направленные на управление рисками ПС НРД

55-57

16.6.3

Организационные основы системы управления рисками в ПС НРД

57-58

16.6.4

Анализ рисков в ПС НРД


59-61

17

Порядок осуществления контроля за соблюдением Правил ПС НРД


61-62

18

Ответственность Субъектов ПС НРД за несоблюдение Правил ПС НРД

62-65

18.1

Общие случаи ответственности

62

18.2

Случаи наступления ответственности НРД, выполняющего функции Оператора ПС НРД и операторов УПИ ПС НРД

62-63

18.3

Случаи наступления ответственности Участника ПС НРД

63-64

18.4

Случаи, когда НРД не несет ответственности

64

18.5

Случаи, когда НРД и Участники ПС НРД не несут ответственности


64-65

19

Порядок разрешения споров с Участниками ПС НРД и операторами услуг платежной инфраструктуры ПС НРД

65-66

19.1

Досудебный порядок разрешения споров

65-66

19.2

Порядок третейского разрешения споров


66

20

Порядок изменения Правил ПС НРД


66-67

21

Порядок раскрытия информации о Правилах ПС НРД

67





Приложения к Правилам Платежной системы

НКО ЗАО НРД:




№ 1

Условия предоставления расчетных услуг в Платежной системе НКО ЗАО НРД


68-81

№ 2

Форма Перечня операторов услуг платежной инфраструктуры Платежной системы НКО ЗАО НРД


82

№ 3

Форма Заявления о присоединении к Правилам Платежной системы НКО ЗАО НРД

83-84

№ 4

Регламент проведения работ в ПС НРД


85

№ 5

Форма Перечня платежных систем, с которыми взаимодействует Платежная система НКО ЗАО НРД


86

№ 6

Форма Перечня клиринговых организаций, с которыми взаимодействует Платежная система НКО ЗАО НРД


87

№ 7

Требования к защите информации в Платежной системе НКО ЗАО НРД

88-108


1. Термины и определения
1.1. В целях Правил Платежной системы НКО ЗАО НРД (далее – Правила) используются следующие термины и определения:

Абонентская ячейка – индивидуальный абонентский ящик, предоставляемый НРД Участнику ПС НРД , для направления Участнику ПС НРД выписок из Счета, приложений к ним и других документов, необходимых для обеспечения текущего документооборота в соответствии с Условиями;

АСЭР – Автоматизированная система расчетов НРД;

БР-382 – Положение Банка России от 09.06.2012г. № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»;

Взаимодействующая КлО – КлО, осуществляющая взаимодействие с ПС НРД в соответствии с Законом об НПС, с учетом установленных в Правилах ПС НРД особенностей переводов денежных средств по сделкам, совершенных на организованных торгах;

Взаимодействующая ПС – платежная система, оператор которой заключил с Оператором ПС НРД договор о взаимодействии, условия которого соответствуют требованиям, установленным Законом о НПС;

Договор – договор банковского счета, заключенный между НРД, выполняющим функции РЦС, и Участником ПС НРД;

Договор об обмене электронными документами (ДОЭД) – договор, предметом которого являются условия и порядок обмена электронными документами при информационном взаимодействии сторон;

Закон о клиринге - Федеральный закон от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности»;

Закон о НПС - Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»;

Закон о ПОД/ФТ - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ »О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Идентификационный код - уникальный в рамках ПС НРД код (номер), позволяющий однозначно установить Участника ПС НРД и вид его участия в ПС НРД;

Карточка с образцами подписей и оттиска печати – карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»;

КлО – клиринговая организация, осуществляющая свою деятельность в соответствии с Законом о клиринге;

Критичные сервисы – услуги ПС НРД, которые, по отношению к Участникам ПС НРД, являются основными или существенными в деятельности ПС НРД, и подлежащие защите с помощью совокупности процессов и ресурсов, направленных на поддержание непрерывности деятельности ПС НРД;

НРД – Небанковская кредитная организация закрытое акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО ЗАО НРД);

Обязательные сведения о плательщике - сведения о плательщике в соответствии с требованиями Закона о ПОД/ФТ;

Операторы УПИ - Операторы услуг платежной инфраструктуры;

Операционный день ПС НРД – период времени, установленный Регламентом функционирования ПС НРД, в течение которого осуществляются операции по переводу денежных средств между счетами Участников ПС НРД;

Операция по Счету, Операция – совершение перевода денежных средств с использованием Счета;

Оценка соответствия – оценка выполнения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;

ОЦС – операционный центр ПС НРД, соответствующий требованиям, установленным Законом о НПС;

Пакет распоряжений на перевод денежных средств - пакет электронных документов (Пакет ЭД), сформированный НРД и содержащий более одного Распоряжения на перевод денежных средств, подлежащих Пакетному режиму обработки распоряжений в соответствии с настоящими Правилами и внутренними документами НРД;

Пакетный режим обработки распоряжений - режим обработки, при котором в случае получения отрицательного результата контроля какого-либо распоряжения из полученного пакета, НРД не принимает к исполнению весь пакет распоряжений;

ПКЗ-2005 – «Положение о разработке, производстве, реализации и эксплуатации шифровальных (криптографических) средств защиты информации», утвержденное приказом Федеральной службы безопасности Российской Федерации от 09.02.2005г. №66;

ПКЦС – платежный клиринговый центр ПС НРД, соответствующий требованиям, установленным Законом о НПС;

Плательщики/получатели средств – Участники ПС НРД, осуществляющие переводы денежных средств по счетам, открытым в РЦС;

ПО – программное обеспечение;

ПОД/ФТ - противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П – Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»;

ПП-584 – «Положение о защите информации в платежной системе», утвержденное Постановлением Правительства Российской Федерации от 13.06.2012г. № 584;

Правила, Правила Платежной системы НКО ЗАО НРД – разработанные в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" и утвержденные уполномоченным органом НРД правила, регулирующие порядок функционирования платежной системы, в которой НРД выполняет функции Оператора платежной системы и Операторов услуг платежной инфраструктуры;

ПС НРД – платежная система, в которой НРД выполняет функцию Оператора платежной системы;

ПЭВМ – персональная электронная вычислительная машина;

Распоряжение, Распоряжение на перевод денежных средств - документ, являющийся основанием для совершения операции по счету, торговому банковскому счету, оформленный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России и Правил Платежной системы НКО ЗАО НРД;

Расчетные услуги – услуги РЦС по ведению банковских счетов и осуществлению Операций, а также другие услуги РЦС, связанные с осуществлением Операций;

Регламент – устанавливаемые Оператором ПС НРД последовательность и период времени, в соответствии с которыми осуществляются операции в ПС НРД и обмен документами между Субъектами ПС НРД;

Режим реального времени - под режимом реального времени в ПС НРД понимается режим осуществления переводов денежных средств, при котором обеспечивается осуществление переводов денежных средств непрерывно в течение операционного дня ПС НРД и немедленно по мере поступления в ПС НРД Распоряжений при выполнении условий, установленных настоящими Правилами;

РЦСрасчетный центр ПС НРД, соответствующий требованиям, установленным Законом о НПС;

СВТ – средство вычислительной техники;

СИБ – Служба информационной безопасности или лица, ответственные за информационную безопасность;

СКЗИ – средства криптографической защиты информации;

СОИБ – система обеспечения информационной безопасности НРД;

Сомнительная операция – операция, которая по своему характеру признана сомнительной в соответствии с нормативными и рекомендательными документами Банка России, разработанными во исполнение требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

Субъекты ПС НРД – Оператор ПС НРД, Операторы УПИ и Участники ПС НРД;

Стороны – НКО ЗАО НРД (НРД) и Участник ПС НРД;

Счет - банковский счет в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, открываемый Участнику ПС НРД в РЦС на основании Договора;

Тарифы – параметры или набор параметров в процентном или денежном выражении, определяющий размер вознаграждения НКО ЗАО НРД за оказание услуги в зависимости от вида услуги;

Транзитный счет – Счет, открываемый Участнику ПС НРД - резиденту (не являющемуся кредитной организацией) одновременно со Счетом в иностранной валюте для зачисления в полном объеме поступлений в иностранной валюте в пользу Участника ПС НРД в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации;

Требования ПОД/ФТ – требования законодательства Российской Федерации, рекомендации и требования нормативных актов Банка России и уполномоченных государственных органов по вопросам ПОД/ФТ;

Требования к защите информации – установленные НРД в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, включая нормативные акты Банка России, требования по защите информации при осуществлении переводов денежных средств в ПС НРД;

Уполномоченные лица – представители Участника ПС НРД, уполномоченные распоряжаться денежными средствами на Счете, полномочия которых оформлены в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и Договором;

Условия – Условия оказания расчетных услуг в ПС НРД (Приложение №1 к настоящим Правилам);

Условный перевод денежных средств, условный перевод – перевод денежных средств, осуществляемый на основании Распоряжения, осуществление которого обусловлено выполнением определенных действий и/или представлением документов либо иными условиями, предусмотренными законом, правилами безналичных расчетов, настоящими Правилами или договором банковского счета;

Участники ПС НРД – Участники платежной системы, в которой НРД выполняет функцию Оператора платежной системы;

ФЗ-63 – Федеральный закон от 06.04.2011г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи»;

Чрезвычайные ситуации (ЧС) – ситуации, влекущие за собой изменение регламентов работы с взаимодействующими организациями более чем на 20 минут, к которым относятся:

• нарушение нормального функционирования основных автоматизированных систем, реализующих бизнес-процессы;

• неработоспособность (недоступность) основных каналов связи, в том числе корпоративной сети ОАО Московская Биржа, сети интернет, системы S.W.I.F.T., телекса, связи с МЦИ Банка России и других каналов связи с взаимодействующими организациями;

• отсутствие физической возможности нахождения работников НРД на рабочих местах вследствие пожара, наводнения, аварий, актов террора, диверсий, саботажа, стихийных бедствий и других обстоятельств неодолимой силы;

• иные случаи, повлекшие нарушение нормальной работы с взаимодействующими организациями более чем на 20 минут;

  1   2   3   4   5   6


База данных защищена авторским правом ©ekonoom.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница