Правила исполнения ао юниКредит Банком платежных поручений по счетам в иностранной валюте клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей




Скачать 188.22 Kb.
Дата24.04.2016
Размер188.22 Kb.

logo_uc_ bank_rus
Акционерное общество

Россия, Москва, 119034, Пречистенская наб., 9





ПРАВИЛА
исполнения АО ЮниКредит Банком платежных поручений по счетам в иностранной валюте
клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей



1. Акционерное общество «ЮниКредит Банк» («Банк», «АО ЮниКредит Банк») исполняет платежные поручения клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее «клиенты») – о переводе денежных средств с их счетов в иностранной валюте, открытых в АО ЮниКредит Банке, на счета в иностранной валюте получателей в АО ЮниКредит Банке или в других банках в порядке и в сроки, установленные настоящими Правилами.
Настоящие Правила могут быть изменены Банком в одностороннем порядке, в т.ч. в связи с изменением законодательства РФ. При наличии противоречий между Правилами и законодательством, применяется законодательство РФ.
2. Платежные поручения клиентов на перечисление денежных средств со счетов в иностранной валюте оформляются владельцами этих счетов в соответствии с правилами Банка, а также практикой международных расчетов с учетом требований действующего законодательства РФ.
3. Платежные поручения по счетам в иностранной валюте оформляются владельцем счета на бланке, форма которого установлена Банком, с соблюдением требований, перечисленных ниже в п. 3.1 – 3.7.
3.1. Платежные реквизиты поручения указываются владельцем счета на английском языке.
3.2. В поле «Номер счета/IBAN» для платежей в пользу клиентов банков стран, входящих в Европейский Союз и/или Европейскую Экономическую Зону, а также для клиентов банков Израиля, Турции, Объединенных Арабских Эмиратов, Грузии, Казахстана и Туниса необходимо указывать счет бенефициара в формате кода IBAN (International Bank Account Number/Международный Банковский Счет).1 При платежах в пользу указанных получателей наличие в поле «Номер счета/IBAN» номера счета получателя в формате, отличном от кода IBAN, является ошибкой, которая может привести к задержке исполнения поручения.
Код IBAN указывается без пробелов.
3.3. В поле «Банк бенефициара» указывается полное или общепринятое сокращенное наименование банка бенефициара, СВИФТ-код банка бенефициара, состоящий из 8-ми или 11-ти знаков, которые должны быть указаны без пробелов, а также адрес банка бенефициара.
3.4. Поле «Банк-Посредник (наименование)» заполняется только в том случае, если платеж должен быть осуществлен через определенный банк-посредник. При этом наряду с указанием в поле «Банк-Посредник (наименование)» наименования банка-посредника следует также указать его СВИФТ-код в поле «СВИФТ код/SWIFT (BIC) code».

Поле «Номер счета в банке-посреднике» предназначено для указания номера счета банка-бенефициара в банке-посреднике, при этом заполнение данного поля не является обязательным. Не допускается заполнение указанного поля при отсутствии в поле «Банк-Посредник» информации о банке-посреднике.


3.5. При необходимости осуществить срочный платеж в долларах США или евро (в других иностранных валютах срочные платежи не осуществляются) в поле "ПРОСИМ ПЛАТИТЬ СРОЧНО" должна быть проставлена отметка "Х".
3.6. При необходимости осуществить платеж в долларах США на условиях «платеж в полной сумме/FULLPAY» в поле "FULLPAY" должна быть проставлена отметка "Х".
При отсутствии поля "FULLPAY" в структурированном бланке Заявления на перевод системы дистанционного банковского обслуживания (далее «система ДБО»), кодовое слово FULLPAY должно быть указано пользователем системы ДБО в поле «Дополнительные инструкции». При этом в случае некорректного написания кодового слова или его указания не в поле «Дополнительные инструкции» Банк не несет ответственности за исполнение платежа без соблюдения условия FULLPAY.
3.7. При перечислении клиентом-резидентом РФ денежных средств в иностранной валюте со своего счета в Банке на свой счет в банке, расположенном вне территории РФ, в поле «Назначение платежа» платежного поручения проставляется номер счета клиента, указанный в соответствующем Уведомлении налогового органа об открытии (закрытии) счета (вклада) в банке, расположенном вне территории РФ.
4. Платежные поручения могут быть представлены клиентом в Банк на бумажном носителе либо переданы в электронном виде ключеванным сообщением с использованием специальных средств связи, к которым относятся:


  1. система ДБО;

  2. факсимильная связь.

Для использования специальных средств связи требуется наличие соответствующего соглашения между Банком и владельцем счета. Новые соглашения об использовании факсимильной связи Банком не заключаются, указанное средство связи используется только по ранее заключенным соглашениям.


5. В случаях, установленных валютным законодательством РФ и/или нормативными актами Банка России, платежные поручения клиентов-резидентов РФ представляются в Банк с приложением справки о валютных операциях, а также заверенных в установленном порядке документов, необходимых Банку для исполнения им функций агента валютного контроля. Порядок и сроки предоставления этих документов устанавливаются «Правилами представления в АО ЮниКредит Банке юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями-резидентами РФ документов и информации, необходимых для осуществления валютного контроля».
6. Платежное поручение действительно для представления в Банк в течение 10-ти календарных дней, не считая даты его выписки, указанной в поручении.
Датой приема Банком к исполнению платежного поручения, выписанного на бумажном носителе, является дата штампа, проставленного Банком на поручении.
Дата и время фактического поступления в Банк платежных поручений, переданных с использованием специальных средств связи, фиксируются автоматически соответствующим средством связи.
7. Платежные поручения исполняются Банком в пределах кредитового остатка денежных средств на счете плательщика на начало текущего рабочего дня и с учетом сумм, поступивших в течение этого дня. Положения настоящего пункта действуют при условии, что указанный кредитовый остаток не является объектом ареста, а операции по соответствующему счету не приостановлены по решению уполномоченного государственного органа.
В случае если денежных средств на счете недостаточно для исполнения всех поступивших по этому счету платежных поручений, поручения исполняются Банком с соблюдением очередности списания денежных средств, которая установлена законодательством РФ.

При отсутствии на счете денежных средств, достаточных для исполнения платежного поручения, АО ЮниКредит Банк в течение двух рабочих дней, включая дату приема поручения на исполнение, контролирует остаток средств на соответствующем счете и исполняет поручение, как только счет пополняется необходимыми денежными средствами.


8. Исполнению подлежат только те платежные поручения, которые оформлены и представлены в Банк в соответствии с требованиями и условиями, предусмотренными выше настоящими Правилами, а также содержат полные и правильные реквизиты, необходимые Банку для их исполнения.
9. Платежные поручения клиентов в пользу получателей в АО ЮниКредит Банке, не являющихся кредитными организациями, исполняются Банком путем совершения соответствующих записей непосредственно по счетам плательщика и получателя. В таком же порядке исполняются платежные поручения на перечисление средств по счетам одного и того же владельца в Банке.
10. Платежные поручения в пользу получателей в других банках исполняются с использованием сети корреспондентских счетов Банка путем:

  • перечисления денежных средств со счета Ностро АО ЮниКредит Банка в иностранной валюте, открытого в банке-корреспонденте, либо




  • путем перечисления денежных средств со счета клиента, выдавшего поручение, непосредственно на счет Лоро банка получателя в АО ЮниКредит Банке.

При исполнении платежного поручения клиента Банк, как правило, определяет маршрут платежа с учетом платежных инструкций владельца счета, содержащихся в поручении. Вместе с тем АО ЮниКредит Банк имеет право независимо от платежных инструкций, содержащихся в поручении, определять маршрут платежа по собственному выбору.


11. Исполнение Банком платежного поручения владельца счета означает дебетование этого счета на соответствующую сумму (с учетом комиссионного вознаграждения Банка) с одновременным осуществлением следующих операций в зависимости от способа платежа и его маршрута:


  1. кредитованием счета получателя, не являющегося кредитной организацией, в АО ЮниКредит Банке. При этом в случае, если исполнение платежного поручения требует конверсии, дата кредитования счета получателя в Банке может превышать максимум на 2 (два) рабочих дня дату дебетования счета плательщика;




  1. оформлением и отправкой платежного поручения банку-корреспонденту, ведущему счет Ностро АО ЮниКредит Банка в иностранной валюте;




  1. кредитованием счета Лоро банка-респондента в АО ЮниКредит Банке с оформлением и отправкой в его адрес платежного поручения. При этом в случае, если исполнение платежного поручения требует конверсии, дата кредитования счета Лоро может превышать максимум на 2 (два) рабочих дня дату дебетования счета плательщика.


12. Об исполнении платежного поручения Банк извещает клиента путем выдачи клиенту дебет-авизо в соответствии с порядком, установленным Банком. Указанный документ также является извещением клиента о приеме платежного поручения к исполнению.
13. Платежные поручения клиентов исполняются в день их поступления в Банк. Исключением из этого правила являются случаи, указанные в п.п. 13.1 – 13.4.
13.1. Поручения клиентов-резидентов РФ, предметом которых являются перечисленные ниже операции:


  • перевод в пользу нерезидента в оплату выполненных работ/услуг (консультативных, маркетинговых, компьютерных, рекламных) и результатов интеллектуальной деятельности, а также по услугам перестрахования;

  • перевод в пользу нерезидента в оплату покупаемых ценных бумаг (векселей российских организаций, а также акций российских эмитентов, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг);

  • перевод в пользу нерезидента в оплату товаров, приобретаемых у нерезидента на территории РФ, а также товаров, приобретаемых за пределами РФ и не пересекающих таможенную границу;

  • перевод в пользу нерезидента в оплату расходов нерезидента, связанных с поставкой/приобретением товаров/работ/услуг по договорам комиссии/агентским/поручения;

  • перевод в виде авансовых платежей по договорам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования, если юрисдикция нерезидента-получателя денежных средств не совпадает с юрисдикцией банка-нерезидента, в котором открыт счет этого нерезидента;

  • перевод по операциям исполнения обязательств по погашению векселей перед нерезидентом, зарегистрированным в государстве или на территории, которые предоставляют льготный налоговый режим и/или если юрисдикция нерезидента-получателя денежных средств не совпадает с юрисдикцией банка-нерезидента, в котором открыт счет этого нерезидента;

  • перевод в пользу нерезидента, не являющегося резидентом Республики Беларусь или Республики Казахстан, по заключенным с ним внешнеторговым договорам/контрактам, по которым ввоз товаров на территорию РФ осуществляется с территории Республики Беларусь и Республики Казахстан;

  • перевод со счета в Банке на свой счет, открытый в банке за пределами территории РФ;

  • перевод по операции, которая не имеет очевидного экономического смысла (носит запутанный или необычный характер) либо не соответствует основному виду деятельности клиента,

исполняются Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения.
13.2. Платежные поручения, по которым требуется представление документов, необходимых Банку для выполнения функций агента валютного контроля в соответствии с действующим законодательством РФ – исполняются Банком в день представления указанных документов.
13.3. При необходимости получения дополнительных сведений для определения факта действия в отношении какого-либо из участников платежа экономических, финансовых, торговых санкций, установленных Российской Федерацией, Организацией Объединенных Наций, высшими законодательными органами Европейского Союза и Управлением по контролю за иностранными активами Соединённых Штатов Америки, Банк оставляет за собой право исполнить платежное поручение клиента после получения необходимых сведений.
13.4. Платежное поручение в иностранной валюте с ограниченной конверсией (национальные валюты стран Азии, Африки, Латинской Америки и ряда стран Европы), в которой Банк не имеет счета Ностро, либо при наличии ограничений на операции по соответствующему счету Ностро, исполняется Банком через счет Ностро Банка в свободно конвертируемой валюте, открытый в иностранном банке-корреспонденте, специализирующемся на конверсионных операциях с участием валют с ограниченной конверсией. Указанное поручение считается исполненным в дату списания банком-корреспондентом со счета Ностро Банка эквивалента суммы этого поручения. При этом списание соответствующих денежных средств со счета клиента осуществляется Банком в дату получения от корреспондента выписки по счету Ностро, подтверждающей исполнение платежа по поручению, сроком исполнения этого платежа.
14. Сроки исполнения платежных поручений, установленные в п.п. 13 и 13.1, действуют в отношении тех поручений, которые представлены клиентом в Банк в пределах времени, указанного в Приложении № 1 к настоящим Правилам.

Срок исполнения платежных поручений, представленных в Банк позже предельного времени, указанного в Приложении № 1, увеличивается на один рабочий день.


При исполнении поручений, указанных в п. 13.2, предельное время, установленное в Приложении № 1, действует в отношении соответствующих документов валютного контроля. Платежное поручение, по которому документы валютного контроля представлены клиентом позднее предельного времени, исполняется на следующий рабочий день.

,


Банк вправе в одностороннем порядке с предварительным извещением клиентов изменить предусмотренное в Приложении № 1 предельное время для платежных поручений, поступающих в Банк в последние дни календарного года, а также сроки исполнения этих поручений.
15. При исполнении платежных поручений клиентов с использованием счетов Ностро АО ЮниКредит Банка срок валютирования по соответствующему счету Ностро превышает срок исполнения поручения:



  1. на один рабочий день – для платежных поручений в долларах США и евро, если исполнение поручения не требует конверсии;




  1. максимум на два рабочих дня – для платежных поручений в свободно конвертируемой валюте, кроме долларов США и евро, австралийских, новозеландских и сингапурских долларов, национальных валют стран СНГ и Балтии, а также для платежных поручений, требующих конверсии (за исключением конверсии с участием валют, указанных ниже в подпункте «в»);




  1. максимум на три рабочих дня – для платежных поручений в австралийских, новозеландских и сингапурских долларах, национальных валютах стран СНГ и Балтии, а также для платежных поручений, требующих конверсии с участием валют, перечисленных в настоящем пункте.

Исключением из этого правила являются платежные поручения в долларах США и евро с пометкой «Просим платить срочно», при исполнении которых срок валютирования по соответствующему счету Ностро Банка совпадает со сроком исполнения. Кроме того, указанное правило не действует при исполнении платежных поручений в порядке, предусмотренном в п. 13.4


Для целей настоящего пункта под «рабочим днем» понимается день, который одновременно является рабочим днем для банков по законодательству Российской Федерации и по законодательству той страны, в которой ведется соответствующий счет Ностро АО ЮниКредит Банка.
Более поздние сроки валютирования допускаются только по счетам Ностро АО ЮниКредит Банка в некоторых клиринговых (расчетных) валютах при исполнении Банком платежных поручений, выданных в этих валютах. При этом сроки валютирования по указанным счетам не зависят от платежных инструкций Банка и определяются в одностороннем порядке тем банком-корреспондентом, в котором открыт соответствующий счет.
16. Платежные поручения, не отвечающие требованиям и условиям, указанным в п. 8 настоящих Правил, Банком не исполняются, при этом Банк возвращает их плательщикам/аннулирует в порядке и в сроки, указанные ниже в п.п. 17 и 18.
Банк также вправе приостановить исполнение платежного поручения или отказать клиенту в его исполнении в случаях и в порядке, установленных условиями договора счета, по которому выдано платежное поручение.
17. Платежное поручение возвращается/аннулируется Банком в следующие сроки:

  • при недостатке денежных средств на счете или при наличии ограничений по счету (арест суммы/приостановление расходных операций) по решениям госорганов – на третий рабочий день от дня приема поручения, если на начало этого рабочего дня сохранится недостаточность денежных средств на счете или не будут сняты ограничения по счету;




  • по остальным причинам – не позднее рабочего дня, следующего за днем приема поручения.


18. Платежное поручение, выданное на бумажном носителе и оставленное Банком без исполнения, возвращается клиенту через его именной абонентский ящик в Банке, при этом причина возврата указывается Банком на извещении о неисполнении, которое прилагается к оригиналу возвращаемого поручения.
При невозможности исполнить поручение, полученное от клиента по системе ДБО, Банк извещает плательщика о факте и причинах аннуляции поручения с использованием этой же системы.
При невозможности исполнить поручение, выданное по факсимильной связи, Банк распечатывает неисполненное поручение и направляет распечатку с указанием причины аннуляции поручения в именной абонентский ящик клиента в Банке.
19. АО ЮниКредит Банк производит зачисление денежных средств на счета в иностранной валюте своих клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – по платежным поручениям других банков в порядке и в сроки, установленные ниже настоящими Правилами.
20. Зачислению на счета клиентов в иностранной валюте по платежным поручениям других банков подлежат денежные средства:


  • поступившие в пользу клиента на корреспондентский счет Ностро АО ЮниКредит Банка в иностранной валюте;

  • перечисленные в пользу клиента со счета Лоро в иностранной валюте по поручению банка-владельца соответствующего счета Лоро.


21. Зачисление на счета клиентов в иностранной валюте денежных средств, поступивших в их пользу на счета Ностро АО ЮниКредит Банка в иностранной валюте, производится в день поступления в Банк подтверждения о кредитовании счета Ностро датой валютирования, указанной в подтверждении, но не ранее даты поступления подтверждения в Банк и при условии, что оно получено Банком до 17 час. 00 мин. по московскому времени (в пятницу и предпраздничные дни – до 16 час. 00 мин.). При поступлении подтверждения позже указанного времени зачисление соответствующих денежных средств на счет получателя в Банке производится на следующий рабочий день.
22. Зачисление на счета клиентов в иностранной валюте денежных средств, перечисляемых в их пользу со счетов Лоро в иностранной валюте по поручению банков-владельцев этих счетов, производится в дату, указанную в поручении, однако не ранее дня поступления в Банк поручения владельца счета Лоро и при условии, что оно получено Банком до 15 час. 45 мин., а для поручений в долларах США – до 16 час. 45 мин. по московскому времени (в пятницу и предпраздничные дни – до 15 час. 45 мин.). Зачисление денежных средств по поручениям, поступившим позже указанного времени, производится на следующий рабочий день.
23. Сроки зачисления денежных средств на счета клиентов, установленные в п.п. 21 и 22, действуют в отношении только тех поручений, которые содержат полные и правильные реквизиты получателя этих средств в АО ЮниКредит Банке.
Поручение, содержащее неполные или неправильные платежные реквизиты получателя средств, исполняется Банком только после уточнения их с банком, выдавшим платежное поручение, либо с банком плательщика.
23.1. В случае если денежные средства, поступившие на счет Ностро АО ЮниКредит Банка в иностранной валюте, не могут быть зачислены на счет получателя из-за наличия в поручении неполных или неправильных платежных реквизитов, Банк в течение 10 (десяти) рабочих дней после получения информации о поступлении соответствующих денежных средств принимает меры к уточнению этих реквизитов, а при невозможности их уточнения в указанный срок либо при неполучении правильных платежных инструкций в течение этого срока денежные средства возвращаются банку плательщика.
24. При поступлении поручения банка о зачислении денежных средств в свободно конвертируемой валюте на счет получателя в Банке, открытый в валюте, отличной от валюты поручения, в том числе на счет получателя в рублях РФ, Банк конвертирует указанные денежные средства по курсу Банка, действующему на момент зачисления.



Приложение № 1


к Правилам исполнения АО ЮниКредит Банком

платежных поручений по счетам в иностранной валюте

клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Для целей пункта 13 «Правил исполнения АО ЮниКредит Банком платежных поручений по счетам в иностранной валюте клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» устанавливается следующее предельное время представления клиентом в Банк платежных поручений в иностранной валюте:


(по местному времени региона)


Регион

Предельное время

для поручений, выданных

с использованием системы ДБО

для поручений, выданных

на бумажном носителе, по факсу

клиентом-резидентом РФ

клиентом-нерезидентом

Москва

13 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

13 час. 00 мин.

Санкт-Петербург

13 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

13 час. 00 мин.

Волгоград

13 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

13 час. 00 мин.

Воронеж

13 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

13 час. 00 мин.

Краснодар

13 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

13 час. 00 мин.

Нижний Новгород

13 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

13 час. 00 мин.

Ростов-на-Дону

13 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

13 час. 00 мин.

Ставрополь

13 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

13 час. 00 мин.

Самара

14 час. 00 мин.

16 час. 00 мин.

14 час. 00 мин.

Екатеринбург

15 час. 00 мин.

17 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

Пермь

15 час. 00 мин.

17 час. 00 мин.

15 час. 00 мин..

Уфа

15 час. 00 мин.

17 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

Челябинск

15 час. 00 мин.

17 час. 00 мин.

15 час. 00 мин.

Новосибирск

16 час. 00 мин.

18 час. 00 мин.

16 час. 00 мин.



1 Со стандартами IBAN можно ознакомиться на сайте www.ecbs.org (EUROPEAN BANKING GUIDES AND RESOURCES) в разделе IBAN.



База данных защищена авторским правом ©ekonoom.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница