Г. Екатеринбург, 18 марта 2015 г. Том 1 Екатеринбург – Алматы – Харьков – Елабуга 2015




Скачать 13.52 Mb.
страница55/61
Дата22.04.2016
Размер13.52 Mb.
1   ...   51   52   53   54   55   56   57   58   ...   61

ЭФФЕКТИВНОСТЬ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЛОКОМОТИВНОГО ПАРКА КАК ФАКТОР, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ РЕСУРС ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНОЙ ОТРАСЛИ
В.В. Свищева,

научный руководитель М.О. Северова



Россия, г. Новосибирск,

Сибирский государственный университет путей сообщения
Важнейшая задача, стоящая перед кампанией ОАО «РЖД» - это осуществление планируемого объема перевозок с минимально возможными расходами. Без решения этой задачи трудно обеспечить снижение реального уровня себестоимости услуг железнодорожного транспорта, а, следовательно, привлечь дополнительные объемы перевозок, увеличив тем самым, доходы и прибыль. Естественно, что снижение расходов должно осуществляться за счет экономически оптимальных и целесообразных методов управления ресурсами – трудовыми, материальными и финансовыми.

Основной задачей на этом направлении является рост эффективности использования ресурсов отрасли. При этом под ресурсами в компании ОАО «РЖД» понимается не только традиционные трудовые, энергетические ресурсы, но и такие ресурсы как инфраструктура и подвижной состав. Это специфические ресурсы, которые требуют особого подхода и с экономической, и с технологической точки зрения.

К наиболее перспективным инновационным решениям, обеспечивающим рост производительности и эффективности железных дорог, следует отнести:


  1. специализацию линий под грузовое и пассажирское движение, создание и развитие сети «капиллярных» линий;

  2. увеличение маршрутной скорости грузовых отправок на основе внедрения новых логистических технологий;

  3. создание эффективного подвижного состава, оптимально использующего транспортное пространство и нагрузки на инфраструктуру;

  4. создание и внедрение новых транспортных продуктов на основе использования высокопроизводительного подвижного состава;

  5. интерактивное планирование и реализацию энергооптимальных технологий движения поездов.

Исследования, выполненные в рамках мировой системы железных дорог, свидетельствуют о том, что максимальная эффективность достигается на линиях, специализирующихся на пропуске грузовых либо пассажирских поездов. Тем самым подтверждается правильность предусмотренного в «Стратегии развития железнодорожного транспорта Российской Федерации до 2030 года» формирования специализированных полигонов для тяжеловесного грузового движения, с одной стороны, и ускоренных грузовых и пассажирских перевозок – с другой [4].

Важным резервом повышения провозной способности существующих линий является создание и внедрение на устойчивых маршрутах перевозок массовых грузов высокопроизводительного инновационного подвижного состава. Как показывает мировой опыт таких перевозок, они осуществляются только специализированными вагонами, которые позволяют полностью реализовать все возможности, предоставляемые инфраструктурой.

Российские железные дороги активно прорабатывают высокоэффективные инновационные решения, которые могут в относительно небольшие сроки существенно повысить производительность железных дорог. Однако при этом необходимо также помнить о фундаментальных исследованиях, которые являются научной и теоретической базой для генерации таких решений в ближайшем будущем [4].

Резервы эффективности перевозочного процесса в полной мере не использованы. Необходимо уделить особое внимание содержанию и технической надежности локомотивного парка, организации работы локомотивных бригад. Следует отметить, что скорость напрямую зависит от состояния инфраструктуры. Основной задачей в этом вопросе является сокращение протяженности действующих предупреждений и обеспечение установленных скоростей после ремонта пути.

Комплексность этих вопросов требует более четкого взаимодействия между вертикалями управления и филиалами на основе процессного подхода. Только выстраивание процесса в целом позволит гибко реагировать на внешние факторы и наращивать внутреннюю эффективность работы.

Существенный вес в общей потребности в инвестициях занимает обновление локомотивного парка. Согласно планам «Стратегии развития железнодорожного транспорта до 2030 года» необходимо обновить локомотивный парк на сумму около 1 трлн. рублей. Добиться значительного сокращения данной суммы (инвестиционных вложений на приобретение новых машин) можно благодаря улучшению использования транспортных средств. Эффективность работы железнодорожного транспорта тесно связана с производительностью локомотива, и поэтому экономическое значение повышения данного показателя велико [2].

Среднесуточная производительность локомотива отражает объем перевозочной работы, выраженный в тонно-километрах брутто и является основным комплексным показателем, который оценивает использование локомотива по времени и по мощности. Этот показатель определяется на основании оперативных данных — норма производительности в тонно-километрах брутто за 1 ч работы локомотива определяется в депо на основании учета фактической выработки за 1 ч, за поездку, смену, сутки. [1, 2].

Изменение этого показателя оказывает существенное влияние на величину инвестиций в парк локомотивов, а также, на вопрос нехватки тягового подвижного состава.

Также, вопрос повышения производительности локомотивов решает проблему открытия конкурентного сектора для локомотивной тяги в России, которая вышла на самый высокий уровень. В октябре 2013 года на совещании в Тобольске с участием Президента РФ, говорилось о возможности привлечения в отрасль частных средств в сферу тягового подвижного состава. В результате правительство будет работать совместно с ОАО "РЖД" над вопросом возможности эксплуатации локомотивного парка, принадлежащего частным транспортным компаниям, на железнодорожной инфраструктуре. Очевидно, что данная тенденция ведет к созданию конкурентного рынка железнодорожных грузовых перевозчиков. Если создается ситуация нехватки локомотивов, то для компании ОАО «РЖД» наиболее выгодным выходом из нее становится скорее более продуктивное использование тягового подвижного состава, и инструмент, поясняющий насколько это выгоднее нами также представлен.

Как известно, рабочий парк локомотивов определяется влиянием двух основных показателей - производительностью локомотива рабочего парка и грузооборотом брутто.

Поскольку, в отличие от грузооборота, повлиять на производительность локомотива возможность имеется, то рассмотрим, какие составляющие этого показателя имеют влияние на рабочий парк локомотивов.

Увеличение массы поезда брутто может быть достигнуто за счет лучшего использования силы тяги локомотива, удлинения приемо-отправочных путей станции, смягчения профиля пути, что, естественно в будущем будет достигнуто.

На массу поезда брутто соответственно влияют: динамическая нагрузка вагона рабочего парка, зависящая, в свою очередь, от процента порожнего пробега вагонов к груженому и от динамической нагрузки груженого вагона и средний состав поезда.

Среднесуточный пробег локомотива существенно зависит от средней участковой скорости. Основными путями ее увеличения являются совершенствование режима вождения поездов, улучшение динамических качеств подвижного состава[3].

Взаимосвязь потребного парка локомотивов и показателей эксплуатационной работы может быть выражены в виде следующей модели (рисунок 1).

Рисунок 1 – Влияние показателей эксплуатационной работы на величину парка локомотивов

Автором произведена количественная оценка влияния показателей использования локомотива на рабочий парк на примере Западно-Сибирской железной дороги. Рассматривалось влияние средней участковой скорости, среднего состава поезда, и динамической нагрузки груженого вагона. Влияние показателей рассматривалось каждого в отдельности, с помощью построенной в программе Excel модели зависимостей на основании алгоритма, представленного на рис. 1.

В исходных данных рабочий парк локомотивов составляет 160 машин. При увеличении средней участковой скорости на 1,8 км.ч. происходит рост среднесуточного пробега, а значит и рост производительности. В итоге, подобное увеличение скорости приводит к сокращению рабочего парка на 8 локомотивов, что составляет сокращение инвестиционного ресурса на 560 млн.р.

Далее рассмотрим пример влияния изменения динамической нагрузки груженого вагона. Увеличение ее на 1,2 тонны приводит к сокращению парка на 2 локомотива. Это, в свою очередь составляет 140 млн. р. сокращения потребности в инвестициях.

Также, интересно влияние среднего состава поезда. Увеличение среднего состава поезда на 1 вагон приводит к сокращению рабочего парка на 2 локомотива. Соответственно снижение потребности в инвестициях составляет также 140 млн.р.

Произведенные расчеты позволяют сделать вывод о том, что даже небольшие улучшения показателей, влияющих на производительность локомотива, могут значительно сократить объем инвестиций в рабочий парк тягового подвижного состава. В сумме, влияние подобных изменений дает 840 млн. рублей экономии, а значит, напрямую ведет с одной стороны к сокращению реальной себестоимости услуги железнодорожного транспорта, и, соответственно увеличению прибыли компании, а с другой – снижению потребности в инвестициях в локомотивный парк.



Таким образом, высвобожденные инвестиционные ресурсы в локомотивный парк могут быть направлены на осуществление других программ по обновлению устройств инфраструктуры или социальные проекты компании. Следует отметить, что нами рассмотрены только аспекты сокращения инвестиционных потребностей. Однако, улучшение качественных показателей эксплуатационной работы вызывает и относительное снижение текущих затрат, связанных с расходами на техническое обслуживание и текущий ремонт подвижного состава, его амортизацию, содержание локомотивных бригад, которое может определяться проведением технико-экономических расчетов с использованием метода расходных ставок.
Литература

  1. Экономика железнодорожного транспорта: учеб. для вузов ж.-д. транспорта / Н.П. Терёшина, В.Г. Галабурда, М.Ф. Трихунков и др. М.: УМЦ ЖДТ, 2006.

  2. Экономика локомотивного хозяйства / Т.М. Тучкевич, Е.Н. Исиков, Н.Я. Франков. М. «Транспорт», 1976. 321 с.

  3. Некрашевич В.И., Кудряшов С.А. Методика оценки влияния показателей использования локомотивного парка по дорогам на их величину по сети в целом // Вестник ВНИИЖТ. 2005. № 6. С. 134-139.

  4. Официальный сайт компании ОАО «РЖД». Электронный ресурс. URL: http://www.rzd.ru.


ВАЖНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ УПРАВЛЕНИЯ ПЕРСОНАЛОМ В УСЛОВИЯХ КРИЗИСА
А.А. Семенихина,

научный руководитель С.П. Пугач

Россия, г. Курск,

Курский государственный университет
На сегодняшний день многие экономисты открыто говорят о назревающем экономическом кризисе, который по своей силе превзойдет кризис 2008 года. Кризис повлиял на управление организациями самым существенным образом. Руководители различных уровней вынуждены действовать в новых условиях, которые ставят перед ними сложные задачи. Управление часто переходит из разряда антикризисного в разряд экстремального. Приходится выстраивать нестандартные схемы управления производством, финансами, маркетингом, продажами, персоналом.

Под «управлением персоналом» в компании, следует понимать не только работу службы персонала, но всю систему работы с сотрудниками, которая обеспечивает выполнение ими своих функций в бизнес-процессах. В первую очередь это работа линейных менеджеров. Управление персоналом организации – деятельность, направленная на обеспечение предприятия квалифицированными кадрами, их эффективное использование и развитие с целью максимизации эффективности работы предприятия в целом. Отдельно выделяют такой вид деятельности, как антикризисное управление персоналом организации, представляющее собой ряд решений и действий, направленных на управление кадровым потенциалом в целом с единственной целью – сохранить жизнеспособность предприятия в условиях кризиса с минимальными потерями кадровых ресурсов. Управление персоналом в период кризиса включает в себя решение следующих вопросов и проблем:

- формирование специальной команды руководителей высшего и среднего звена, способных адаптировать предприятие к изменившимся условиям на рынке;

- сохранение наиболее ценных кадров предприятия – опытных специалистов, управляющих и рабочих, вклад в развитие и деятельность предприятия которых максимален;

- не сокращение кадрового потенциала, а приведение его к наиболее рациональной организационной структуре, отвечающей всем требованиям предприятия при изменившихся условиях рынка;

- снижение (в идеале – полная ликвидация) социального и психологического напряжения в коллективе, уровня недоверия к руководству.



Первая отличительная черта управления, которая проявилась в данный период – это неготовность многих руководителей к адекватному реагированию на сложившуюся ситуацию.

Кризис – это переломный момент в экономике, когда потребитель и рынок не могут жить по-старому, а руководители и предприниматели не знают, как работать по-новому. Самое важное, в условиях кризиса понять, что та система управления персоналом, которая хорошо и устойчиво работала в ситуации стабильного и динамично развивающегося рынка, не в состоянии так же эффективно работать в условиях кризиса. Напрашивается вопрос – почему? Именно потому, что действующая система управления персоналом создавалась в условиях стабильности и развития, когда доходы компании были относительно стабильны и постоянны, когда кредиты выдаются, производитель производит, а потребитель покупает.

В подавляющем большинстве компаний затраты на персонал составляют значительную, если не главную статью издержек. Это допустимо в условиях стабильности и развития компании, но в кризисе все меняется. Затратная система не только не оправдывает себя, но и становится фактором, угрожающим благополучию компании и самих сотрудников.

Затратность системы управления персоналом компании необходимо снижать. Система должна стать более экономичной. Желание сотрудников работать в значительной степени определяется: привлекательностью компании, ее стабильностью; интересом сотрудников к выполняемым обязанностям; возможностям, которые предоставляет компания; уровнем заработной платы; социальным пакетом; отношением руководства к сотруднику; признанием заслуг сотрудника и прочим. Несложно понять, что именно они в первую очередь страдают в условиях кризиса – положение сотрудника в компании становится менее стабильным (возможны сокращения), снижаются зарплаты, на сотрудника возлагаются дополнительные обязанности, которые могут ему не нравиться, уменьшаются объемы или ликвидируются социальные пакеты и т.д. Все это не может не влиять на его эффективность и производительность труда. Следовательно, система управления персоналом в условиях кризиса, прежде всего, должна быть направлена на сохранение или повышение эффективности деятельности персонала, производительности его труда.

Не менее важный фактор – гибкость системы управления персоналом. Насколько бы динамична ни была система управления персоналом компании в обычных условиях, в условиях кризиса гибкость и динамичность — главные требования к системе управления персоналом. Она должна позволять очень быстро перестраивать организационно-штатные структуры и проводить необходимые мероприятия, как высвобождая значительное количество персонала, так и быстро подбирая необходимый персонал, и, что не менее важно, очень быстро вводить его в строй. Организационно-штатные мероприятия связаны с приемом, увольнением, направлением в вынужденные отпуска, перемещением значительного количества персонала в короткие промежутки времени. Соответственно система управления персоналом должна позволять делать это юридически безупречно, предлагая наиболее эффективные схемы и решения.

Таким образом, система управления персоналом в условиях длительного кризиса должна отвечать следующим основным требованиям: сохранять или повышать производительность труда персонала; быть гибкой; быть экономичной; умело и юридически безупречно проводить организационно-штатные мероприятия. Кризис не только создает проблемы, но и открывает перед любой компанией новые возможности: построить более эффективную систему управления персоналом, подобрать более эффективный персонал, освободиться от избытка сотрудников на непродуктивных направлениях, оптимизировать затраты на персонал.

Ещё одним не менее важным составляющим элементом управления персоналом в кризисной ситуации является кадровая политика. Сутью кадровой политики предприятия является работа с персоналом, соответствующая концепции развития данного предприятия. Цель кадровой политики – обеспечение оптимального баланса сохранения и обновления кадров в соответствии с потребностями предприятия и состоянием рынка труда.

В кадровой политике реализуется поэтапно:

- разработка общих принципов кадровой политики, определение приоритетов целей;

- организационно-штатная политика – планирование потребности в трудовых ресурсах, формирование структуры и штата, назначения, создание резерва, перемещения;

- информационная политика – создание и поддержка системы движения кадровой информации;

- финансовая политика – формулирование принципов распределения средств, обеспечение эффективной системы стимулирования труда;

- политика развития персонала – обеспечение программы развития, профориентация и адаптация сотрудников, планирование индивидуального продвижения, формирование команд, профессиональная подготовка и повышение квалификации;

- оценка результатов деятельности – анализ соответствия кадровой политики стратегии организации, выявление проблем в кадровой работе, оценка кадрового потенциала.

Кадровая антикризисная политика – составляющая стратегии вывода предприятия из кризиса. Она определяет характер взаимоотношений руководства предприятия с его персоналом. Цель кадровой антикризисной политики – сохранить кадровый потенциал предприятия для обеспечения функционирования предприятия в период кризиса и вывода его из кризиса.

Зарубежные специалисты выделяют следующие основные разновидности кадровой политики в условиях кризиса:

1. Пассивная – на предприятии отсутствует предкризисная программа действий в отношении персонала. В условиях кризиса кадровая работа сводится к ликвидации проявившихся негативных последствий.

2.  Реактивная – руководство предприятия контролирует симптомы кризисных явлений и принимает меры по локализации кризиса.

3.  Превентивная – принимаются предупреждающие меры, делаются прогнозы развития ситуации. Однако предприятие ощущает недостаток средств, для противодействия кризисной ситуации.

4.  Активная – руководство предприятия располагает возможностями качественной диагностики развития кризисного явления, а также имеет необходимые средства для влияния на нее.

5.  Авантюристическая – руководство предприятия не имеет качественного диагноза развития кризисной ситуации и обоснованного прогноза ее развития, но стремится влиять на нее доступными методами.

Следует отметить, что ни одна из выделенных кадровых политик не применяется в «чистом виде». Главной задачей руководителя является выбор наиболее эффективного плана мероприятий по восстановлению нормальной деятельности предприятия, то есть «симбиоз», если можно так сказать, элементов кадровой политики разных видов.



Важнейшей составляющей развития экономики России является профессиональный, эффективный менеджмент, который включает в себя умение осуществлять грамотные действия в условиях кризисных ситуаций. В настоящее время у нас появилась возможность не только собрать большой массив информации об управлении в кризисный период, но и получить практический опыт. На основе имеющегося материала могут быть подготовлены методики обучения менеджеров управлению персоналом и другим аспектам управления.
Литература

  1. Бойко А. Управление персоналом организации в условиях кризиса // Вопросы экономики. 2013 г. №17. С. 79-84.

  2. Буравлева Е.Н. Эффективное управление персоналом в кризисной ситуации: задачи и решения // Управление персоналом. 2014. № 15. С. 65-68.

  3. Веснин В.Р. Управление персоналом: теория и практика: учебник. М. : Проспект, 2009. 688с.

  4. Виханский О.С. Стратегическое управление: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Гардарики, 2010. 296 с.

  5. Дудник И.В. Построение системы управления персоналом в условиях длительного кризиса // Управление персоналом 2008. № 23. С. 43-45.

  6. Моисеев А.В., Петросян К.Ц., Пилипенко Н.Н. Экономический словарь-справочник. М.: Просвещение, 2007. 239 с.


РАЗВИТИЕ МОБИЛЬНЫХ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ ДЛЯ ТЕХ, КТО ЖИВЕТ НА СУММУ ОТ 0,4 ДО 1,2 USD В ДЕНЬ: ИННОВАЦИОННЫЙ ПРОЕКТ В ЭКОНОМИКЕ И УПРАВЛЕНИИ СОЦИАЛЬНОЙ СФЕРОЙ СОВРЕМЕННОЙ РОССИИ
А.И. Сметанина,

научный руководитель И.А. Морозова



Россия, г. Волгоград,

Волгоградский государственный технический университет
Одним из важнейших недостатков существующей финансовой системы является ее неспособность к снижению дифференциации доходов и удовлетворению потребностей беднейших слоев населения, что составляет серьезную проблему в современной мировой экономике. Поэтому мы предлагаем создание системы альтернативных денег. Данная система ориентирована на развивающиеся страны и на слаборазвитые регионы России, малые города с градообразующими предприятиями

Существующая валютная система обладает рядом существенных недостатков:



  • отсутствует взаимосвязь валютной системы и реального мирового ВВП, вследствие чего происходит неограниченная денежная эмиссия, что обуславливает высокий уровень инфляции;

  • действующая валютная система предполагает проведение финансовых спекуляций (использование эффекта процентных ставок), что приводит к необоснованному обогащению спекулянтов за счет других пользователей валютной системы;

  • денежная эмиссия производится развитыми странами в рамках выпуска так называемых резервных валют под предводительством США, в результате чего страны с развивающейся экономикой «оплачивают» данную систему, что приводит к формированию диспропорции развития мировой экономики.

Бернар А. Лиетар в своей книге «Будущее денег: новый путь к богатству, полноценному труду и более мудрому миру» отмечает, что «мы, особенно в период экономического спада, начинаем забывать, что настоящее богатство общества – это не деньги. Наша зацикленность на дефиците бюджета и сокращении расходов укрепляет равнодушие к человеческим страданиям» [5]. Система альтернативных денег позволяет разрешить эту на первый взгляд неразрешимую проблему.

В рамках системы альтернативных денег отработка социальных работ (уборка улиц, мытье подъездов, помощь инвалидам) может осуществляться за счет человеко-часов на взаимовыгодной основе участия всех «участников» некоторых кооперативов. При этом часть платежей может осуществляться мобильными переводами, которые важны в условиях отсутствия наличных денег. 

Предпосылками к написанию нами данной работы стало то, что с одной стороны в России такие системы не развиты, а с другой – то, что есть слои населения, которые в них нуждаются. Согласно нашим исследованиям такие слои населения – это студенты. Они могут прожить на очень маленькие деньги и при этом остаются модными. Как им это удается? Кому-то помогают родители, кто-то подрабатывает, но лучшим условием для них станет наличие альтернативной системы оплаты за услуги, действующей сначала в рамках одного кампуса, а затем – в рамках региона и всей студенческой среды. Полагаем, что даже операторы мобильной связи с удовольствием поддержат эту инициативу.

В 2013-2014 учебном году государственная академическая стипендия для студентов университетов менее 1200 руб. ($35), а для студентов колледжей - от 400 руб. ($12) [3, 4]. Получается, что почти 5,7% населения России – а это количество студентов живут менее, чем на $1 в день. Так, в России по данным статистики за 2012 студентами университетов являются 8160,9 тыс. чел., а колледжей – 2087,1 тыс. чел. [1]. Они являются целевой группой населения России, на которую ориентирован данный проект.

В рамках проекта предусмотрено создание мобильной платежной системы. Существуют три основных технологии мобильных платежных систем: путем отправки покупателем сообщения с мобильного телефона на платный номер продавца; путем перечисления денег со счета покупателя на счет продавца (через платежные поручения или платежные требования); путем использования специальных терминалов для получения доступа к микрочипу, встроенному в сим-карту мобильного телефона.

В первом случае сложно оплачивать товары различной стоимости, так как цена отправки сообщения на номер продавца является фиксированной. Поэтому для оплаты товаров и услуг будет необходимо отправлять несколько сообщений, стоимость которых должна быть кратна цене покупки, что противоречит природе денег, одним из критериев которых как всеобщего эквивалента является высокая степень делимости. Возможен и другой вариант оплаты покупок различной стоимости, посредством создания многочисленных добавочных номеров, что также невероятно усложняет процедуру совершения сделок. Поэтому данный метод подходит исключительно для продажи однотипных товаров с одинаковой стоимостью.

Для функционирования системы, описанной в третьем случае, необходима инфраструктура, создание которой потребует затрат как со стороны продавцов – на установку терминалов, так и со стороны покупателей – на встраивание микрочипов в сим-карты. Данная технология представляет собой аналог банковских карт, инфраструктура для которых уже существует. Поэтому данное направление является дорогостоящим и труднореализуемым.

Таким образом, наиболее удобной для всех участников сделки является второй вариант, предполагающий использование мобильных счетов для оплаты покупки. Данный метод не требует создания специальной инфраструктуры, поскольку у большинства людей есть мобильный телефон и персональный мобильный счет. Предлагаемая технология открывает новые возможности их использования. Мобильная платежная система подробно рассмотрена Я.С. Матковской и А.И. Бережновой в работе «Мобильные платежные системы: путь к рыночному равновесию и благосостоянию или к дисбалансу и кризису» [2].

Мобильная платежная система представляет собой альтернативу для тех людей, которые живут за 1 доллар в день. Во-первых, в рамках мобильной платежной системы снижается дифференциация уровня доходов. В результате повсеместного распространения мобильной платежной системы произойдет перераспределение мирового дохода в пользу беднейших слоев населения.

Во-вторых, мобильная платежная система, как уже отмечалось выше, позволяет снизить или даже полностью устранить инфляцию. Как известно, от инфляции больше всех страдают беднейшие слои населения, поэтому снижение инфляционного эффекта позволит значительно повысить уровень жизни тех, кто живет на 1 доллар в день.

В-третьих, электронный характер мобильных платежных систем делает их удобным средством контроля уровня доходов и выплаты государственных дотаций и субсидий. Государственная поддержка тех, кто живет на 1 доллар в день, может осуществляться с использованием мобильных платежных систем, путем перечисления средств из государственного бюджета в поддержку этих людей. Это наиболее быстрый и доступный метод поддержки беднейших слоев населения.

Предлагаемая система альтернативных денег обладает следующими преимуществами:



  • повышает материальное благосостояния ее пользователей за счет отсутствия необходимости уплачивать налоги с каждого платежа, так как перечисление средств с одного мобильного счета на другой не является налогооблагаемой базой;

  • является доступным средством платежа, так как отсутствует комиссия за мобильные переводы;

  • обеспечивает возможность ее пользователей приобрести социальные товары и услуги при нехватке наличных денег;

  • является более быстрым и удобным средством платежа, чем наличные деньги, так как электронные деньги обладают большей делимостью, что наиболее актуальной для беднейших слоев населения, приобретающих дешевые товары и услуги.

Следует отметить, что в среде беднейших слоев населения, живущих менее, чем на $1 в день существует тенденция к распространению бартера и созданию системы взаимозачетов. Например, один студент помог другому в написании семестровой работы, за что тот убрал его комнату. При этом стирается экономическая сущность сделок и экономика «уходит в тень».

Учитывая, что студенты составляют 15% населения России. Поэтому в случае распространения системы взаимозачетов объем теневой экономики России значительно увеличится. Это приведет к снижению доходов государственного бюджета, сокращению национальных социальных программ и еще большей дифференциации доходов населения и ухудшению положения беднейших слоев населения. Поэтому проект по распространению системы альтернативных денег обладает высокой социальной значимостью.

Согласно исследованию Л. Бернара, «обычные валюты с положительными процентными ставками ведут к систематическому нерациональному использованию ресурсов, в то время как нулевая процентная ставка или валюта на основе демереджа – нет» [5].

Альтернативная валюта предполагают создание искусственной стоимости денег путем требования того, чтобы законное платежное средство периодически обновлялось за определенную установленную плату для сохранения себя как денег. Другими словами, в основе альтернативной валюты лежит идея периодического изъятия «лишних» денег из экономики со счетов пользователей платежной системы.

Исходя из того, что альтернативная валюта – это комбинация двух концепций: демереджа, первоначально предложенного Сильвио Гезелем, и идеи валюты, имеющей в основе корзину товаров, которая предлагалась многими известными экономистами всех поколений, включая недавнего нобелевского лауреата Жана Тинбергена и профессора Калдора из Кембриджского университета.

В рамках данного проекта предлагается создать альтернативную валюту мобильной платежной системы: «мобильная валюта». Данная валюта будет привязана к реально существующим товарам и услугам. В качестве эмиссионеров будут выступать операторы мобильной связи. Система будет функционировать в условиях саморегулирования. Будет обеспечена свободная конвертация валют в рамках данной системы. Система будет обладать высоким уровнем стабильности и не будет подвержена инфляции. При этом за возможность пользования системой и приобретать за «мобильную валюту» фиксированный набор товаров и услуг будет взиматься плата (демередж), за счет которой и будет подавляться инфляционный процесс.

Таким образом, мобильная платежная система представляет собой систему альтернативных денег и позволяет сохранить легитимность экономических операций в среде беднейших слоев населения, живущих менее, чем на $1 в день, повысить их материальное благосостояние и снизить дифференциацию доходов населения. Пользователями данной услуги должны стать студенты.

Таким образом, предлагаемый проект:


  1. предлагает способ решения проблем бедных людей (студентов), развивает существующие денежные и финансовые практики и затрагивает потенциал для новых технологически - опосредованных систем к воздействию этой практики. Он предназначен для бедных люди, тех кто располагает менее чем 1USD/день;

  2. развивает систему мобильных платежей. Целевая группа населения – студенты (5,7% населения России);

  3. будет способствовать углублению знаний в теории и практике;

  4. является оригинальным, может в дальнейшей тиражироваться.

Данный проект позволит студентам оптимизировать свои расходы и доходы, получать дополнительные доходы от оплаты их услуг другими студентами, а при подключении университетской администрации позволить получать оплату за оказанные услуги, например, пользование копировальной техникой в университете. Таким образом, он имеет практическую значимость и способен развивать знания в области мобильных платежей и финансовой системы.
Литература

  1. Данные Росстат. URL: http://www.gks.ru/bgd/regl/b12_01/IssWWW.exe/ Stg/d12/3-5.htm.

  2. Матковская Я.С., Бережнова А.И. Мобильные платежные системы: путь к рыночному равновесию и благосостоянию или к дисбалансу и кризису // Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2013. № 28(166). С. 31-36.

  3. Стипендию не отнимут // Российская газета. 2013. февраль, 14. [Электронный ресурс]. URL:http://www.rg.ru/2013/02/14/stipendia-site.html.

  4. Стипендия студентов 2013-2014 учебный год [Электронный ресурс]. URL:http://subsidii.net/студентам/стипендии-учащимся/стипендия-студентов.html/

  5. Bernard A. Lietaer. The Future of Money: a new path to wealth, fully fledged Nome labor and wiser world, 2007. Moscow. Astrel. 493 p.


ОРГАНИЗАЦИЯ КОММЕРЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ ТОРГОВЛИ

В УСЛОВИЯХ КОНКУРЕНТНОЙ БОРЬБЫ
М.А. Стекачева,

научный руководитель Л.А. Афанасьева



Россия, г. Курск,

Курский государственный университет
Переход к рыночной экономике, появление большого разнообразия организационно-правовых форм предприятий, обусловили потребность в новых подходах к организации и технологии торговых процессов, широкому развитию частной инициативы и предпринимательства.

Существенные изменения к подходам управления коммерческой деятельностью предприятия в условиях конкуренции обусловлены изменением макро- и микросреды хозяйствующих субъектов. В рыночных условиях предприятие вынуждено проявлять деловую активность в предпринимательской деятельности, используя имеющиеся ресурсы в тех направлениях, где они могут обеспечить высокую конкурентоспособность в течение длительного периода времени [1].

Стратегия коммерческой деятельности предприятия реализуется во внешней среде через установление взаимоотношений с поставщиками и покупателями товаров и услуг, оказывая прямое влияние на внутреннюю среду предприятия. Высокая результативность коммерческой деятельности производственного предприятия является результатом его активного взаимодействия с поставщиками и потребителями. Эффективность может быть достигнута путем оптимизации ассортимента с помощью использования категорийного менеджмента, который определяет общие направления развития, подход к управлению и построению ассортимента [2].

Актуальность данной темы обусловлена тем, что организация и управление коммерческой деятельностью предприятия являются одним из наиболее важных элементов всей системы взаимодействия предприятия и потребителя, как субъектов экономических отношений.

Рассмотрим более подробно и проведем анализ коммерческой деятельности предприятия ООО ТД «Русьимпорт – Курск». Группа Компаний «Русьимпорт» была основана в 1993 году и является крупнейшим импортёром и распространителем элитного алкоголя в России. Компания поставляет более 2000 наименований вин и крепких напитков более чем из 18 стран мира. Компания имеет свыше ста подразделений во всех регионах России и в странах ближнего зарубежья, в том числе в городе Курске [4].

Основными видами деятельности ООО ТД «Русьимпорт-Курск» являются:

-производство, розлив, хранение и оптовая реализация готовой алкогольной продукции, виноматериалов и полуфабрикатов этой продукции;

-розничная реализация алкогольных напитков;

-реализация табачных изделий;

-оказание складских услуг;

-внешнеэкономическая деятельность, в том числе экспортно-импортные операции.

Ассортимент ТД «Русьимпорт-Курск» занимает более 80% винной карты ресторанов. Продукция «Русьимпорт-Курск» продаётся во всей Курской области: Железногорске, Фатеже, Дмитриеве, Курчатове, Льгове, Рыльске, Судже, Щиграх, Кшени, Золотухино, Понырях, Тиме, Обояни.

Любая современная компания, независимо от своих масштабов, действует в конкурентной среде. В экономике под конкуренцией обычно понимается соперничество  между отдельными компаниями в определенной сфере деятельности (конкурентами), заинтересованными в максимизации прибыли за счет завоевания предпочтений потребителя [3]. Конкурент – это противник, а противника всегда надо знать в лицо. Поэтому при выборе стратегии деятельности и развития любого предприятия необходим анализ  конкурентов предприятия.

Основными конкурентами ООО «ТД «Русьимпорт-Курск» являются ЗАО «Ликеро-водочный завод «Курский», METRO Cash&Carry, ЗАО «Росалпром», ЗАО «Курскспиртпром», ТД «Балтика», ООО «Ява», Торговая Компания «Внешторгсервис» и Торговая Компания «Лотос». Сервисная деятельность торгового дома «Русьимпорт» более развита и приемлема для покупателей. Также существует дисконтная система, которая оказывает положительное влияние на покупателей и существуют различные сезонные распродажи.

Всем предприятиям необходимо думать о будущем и разрабатывать долговременные стратегии, которые позволили бы оперативно реагировать на меняющиеся условия рынка. Каждая компания должна найти свой стиль работы, наилучшим образом учитывающий специфику условий, возможностей, целей и ресурсов.

Для выявления факторов, влияющих на деятельность предприятия со стороны внутренней и внешней среды, необходимо провести SWOT – анализ предприятия, который позволит выявить внутренних сильных и слабых сторон предприятия, а также внешних возможностей и угроз, и установление связей между ними. Проведя анализ деятельности компании, было выявлено, что основными сильными сторонами предприятия являются отлаженная сбытовая сеть, следовательно, и широкий диапазон услуг, высокая конкурентоспособность алкогольной продукции и высокий контроль качества. К слабым сторонам предприятия можно отнести недостатки в рекламной политике, отсутствие единой информационной структуры, а также четкого разделения полномочий и функций. К основным возможностям предприятия относятся: изменение рекламных технологий, возможность развития новых сегментов услуг в регионе, рост доходов у населения и появление новых инвесторов. Главные угрозы для компании – повышение требований клиентов к оказываемым услугам, рост продаж от застройщиков и увеличение конкурентных преимуществ со стороны конкурентов.

По проведенному анализу можно сделать выводы о том, что организация коммерческой деятельности ООО ТД «Русьимпорт – Курск» достаточно стабильна. Тем не менее, можно предложить различные рекомендации ее совершенствования (рисунок 1):


План мероприятий по совершенствованию коммерческой деятельности предприятия ООО «ТД «Русьимпорт – Курск»



Исследовать организационно – экономическую характеристику предприятия


Анализ конкурентной среды предприятия



SWOT – анализ коммерческой деятельности предприятия


Разработка оптимальной модели ценовой политики




Разработка системы промо-мероприятий

Рисунок 1 – План мероприятий по совершенствованию коммерческой деятельности
Для разработки плана мероприятий по совершенствованию коммерческой деятельности предприятия ООО ТД «Русьимпорт–Курск» на начальном этапе необходимо провести анализ организационно-экономической характеристики предприятия, который позволит изучить сущность организационно-правовой структуры предприятия с учетом специфики деятельности, а также дать оценку состояния экономической составляющей деятельности с целью выявления нерентабельных позиций.

Следующим этапом необходимо провести анализ конкурентной среды предприятия, с помощью которого можно выявить конкурентные преимущества исследуемого предприятия, а также провести анализ конкурентов. При помощи данного этапа можно показать, как предприятия взаимодействуют с рынком, и изучить их реакцию на изменения рыночной ситуации.

Третьим этапом плана является проведение SWOT – анализа коммерческой деятельности предприятия, с помощью которого выявляются сильные и слабые стороны, преимущества и недостатки исследуемого объекта. Данный анализ позволит выявить перспективные направления деятельности, а также устранить существующие угрозы с учетом рыночной ситуации.

Четвертым этапом плана является разработка оптимальной модели ценовой политики. Ценовая политика является основным фактором, влияющим на размер получаемой прибыли. Управленческие решения в области ценообразования относятся к наиболее сложным и ответственным, поскольку имеет долговременные последствия. Из проведенного исследования видно, что коммерческая деятельность торгового дома «Русьимпорт» более развита и приемлема для покупателей. Также существует дисконтная система, которая оказывает положительное влияние на покупателей и существуют различные сезонные распродажи. В связи с этим возникает необходимость более детального исследования механизма формирования промо-мероприятий с учетом сезонного фактора.

Пятым этапом является разработка системы промо-мероприятий применительно для ООО «ТД«Русьимпорт- Курск». Промо-акции направлены на продвижение товаров, которые воздействуют на целевую аудиторию. Проведение промо-акций позволяют существенно повысить объемы сбыта товара. Также промо-акции предполагают целый ряд различных мероприятий, связанных с предоставлением рекламируемого товара в “выгодном свете”. Главная цель промо-акций – увеличение прибыли, стимулирование продаж и налаживание коммуникаций с клиентами.

Разработанный план мероприятий позволит улучшить экономическое положение предприятия на рынке, повысить конкурентоспособность организации, повысить рентабельность, увеличить прибыль и улучшить свои другие экономические показатели. Используя данные мероприятия в комплексе, ООО «ТД«Русьимпорт – Курск» сможет увеличить объемы продаж, прибыль. Выбранная ценовая политика даст возможность конкурировать с фирмами, функционирующими на рынке алкогольной продукции и сформировать более выгодную цену для покупателей.


Литература

1. Афанасьева Л.А. Современные подходы к формированию товарной политики предприятия: материалы Междунар. науч. конференции / ФГБОУ ВПО ЮЗГУ. Курск, 2013. С. 15-22.

2. Афанасьева Л.А. Методические аспекты стратегического управления коммерческой деятельностью предприятия / Экономика, финансы и управление в современных условиях: сборник науч. тр. / под общ. ред. А.Н. Сорочайкина. Самара: Самарский гос. ун-т. 2011. Вып. 8(10). с. 11-19.

3. Филосова Т.Г. Конкуренция и конкурентоспособность. М: ЮНИТИ, 2011.



  1. ООО «ТД «Русьимпорт–Курск» [Электронный ресурс]. URL: http://www.rusimport.ru//.


ВЛИЯНИЕ ЭКОНОМИЧЕСКИХ САНКЦИЙ НА РАЗВИТИЕ ТУРИСТИЧЕСКОГО БИЗНЕСА В РОССИИ
И.О. Рязанов,

научный руководитель Е.Б. Дуплинская



Россия, г. Новосибирск,

Сибирский государственный университет путей сообщения
На сегодняшний день, бизнес в России переживает не самые легкие времена, но это ни в коем случае не говорит о том, что роль бизнеса как такового, невысока. Надо понимать, что бизнес является не только звеном в формировании валового внутреннего продукта страны, но и важнейшим фактором занятости, а также источником доходов населения. К сожалению, статистика говорит о том, что в России доля малого и среднего бизнеса составляет около 20-25% от общей численности населения. Для примера, в Японии этот показатель колеблется в районе 80%, в странах Европейского Союза 70% занятого населения работают в этом секторе экономики. Сегодня малый бизнес служит инструментом способным преобразовать экономику, а также обеспечить местные бюджеты дополнительными денежными средствами. Поэтому развитие данного сектора является одним из приоритетных направлений экономической политики [2].

Среди факторов, оказывающих влияние на развитие туристического бизнеса необходимо выделить социально-демографические и финансово-экономические.



Социально-демографические факторы – это возраст, занятость, наличие одиноких людей, бездетных пар, возрастные тенденции к вступлению в брак, пенсионный возраст, расширение социального состава туристов, уровень образования, культуры, эстетические требования населения, соотношение материальных и духовных потребностей, урбанизация и т.д.

Финансово-экономические факторы экономическая ситуация в стране, финансовая стабильность, уровень доходов населения, доля средств, выделяемых обществом на туристские расходы, цены на путевки, проезд, размещение в гостиницах и т.п.

С 1 января 2008 года в России действует Федеральный закон № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», в соответствии с которым основными целями государственной политики в области развития субъектов малого и среднего предпринимательства (СМиСП) являются:

1) развитие СМиСП в целях формирования конкурентной среды в экономике РФ;

2) обеспечение благоприятных условий для развития СМиСП;

3) обеспечение конкурентоспособности СМиСП;

4) оказание содействия СМиСП в продвижении производимых ими товаров (работ, услуг), результатов интеллектуальной деятельности на рынок РФ и рынки иностранных государств;

5) увеличение количества СМиСП;

6) обеспечение занятости населения и развитие самозанятости;

7) увеличение доли производимых СМиСП товаров (работ, услуг) в объеме ВВП;

8) увеличение доли уплаченных СМиСП налогов в доходах бюджетов бюджетной системы РФ [7].

Однако, несмотря на то, что государственная политика в области развития СМиСП должна быть направлена на обеспечение благоприятных условий и конкурентоспособности СМиСП на территории РФ, в последние годы, наблюдается снижение деловой активности в отдельных отраслях предпринимательской деятельности, в частности в сфере услуг. Сложившуюся ситуацию позволяют оценить данные Федеральной службы государственной статистики. Так, например, в 2012 году индекс предпринимательской уверенности во 2-ом квартале был равен 10 ед., тот же показатель во 2-ом квартале 2013 года был равен 9 ед., в 2014 году – 6 ед. Несложно заметить, что ситуация изменилась не в лучшую сторону [3].

Что касается сферы туристического бизнеса в России, то тут все не так однозначно. Ситуация на этом рынке достаточно сложная и нестабильная. Поток туристов в данный момент стал ниже из-за введения экономических санкций в отношении России со стороны некоторых иностранных государств, а также банкротств многих туроператоров на территории РФ. С лета 2014 года более 20 российских туристических компаний приостановили работу, попали под проверки силовых и контролирующих структур или процедуру банкротства. После череды банкротств и внезапных уходов многих туркомпаний с рынка, государство серьезно взялось за регулирование в этом секторе экономики. В Госдуму был внесен новый законопроект о туризме. Среди основных поправок обсуждается увеличение финансовых гарантий для туроператоров, отправляющих отпускников за границу, с 30 миллионов рублей до 50 миллионов. Кроме того, чтобы войти в реестр туроператоров, компания должна будет иметь на счету не меньше 30 миллионов рублей [6].

Также на снижение спроса повлиял значительный рост стоимости услуг зарубежного туризма на фоне падения курса рубля. По оценкам экспертов, за счет мультипликативного эффекта зарубежный туризм подорожал для наших соотечественников в среднем на 20-30% (по данным Росстата, средний рост за полгода – около 15%), что при высоком уровне инфляции и падении реальных доходов населения заставляет потребителей сокращать свои расходы. Эксперты считают, что лидирующую роль в банкротстве некоторых игроков туристического рынка сыграли неверные управленческие решения, довольно слабый контроль за рисками и неоднозначный долговой профиль, в условиях ужесточения требований банков не позволявший быстро и безболезненно перекредитоваться.

На данный момент пик банкротств пройден, считают эксперты, но волна приостановок деятельности турфирм еще не закончена. Спрос на курортные и экскурсионные европейские направления при этом падает. Падает он, в том числе, и потому, что операторы не готовы предложить интересную цену для туристов [4].

Санкции подтолкнули отечественных туристов больше отдыхать на территории России. Отдельного внимания заслуживает присоединение Крыма и города Севастополь к территории РФ, а также возросшая популярность Сочи после проведения олимпиады, все это повлияло на увеличение спроса по внутренним направлениям. В минувшем 2014 году российское побережье Черного моря увеличилось в 2,5 раза за счет присоединения Крыма к РФ. Россияне активно начали осваивать новую территорию, однако низкая транспортная пропускная способность паромных и авиамаршрутов несколько ограничила мощность туристического потока.

Одна из проблем, которая мешает развивать внутренний туризм в России, это высокая стоимость перевозок. При этом падение спроса на международные перевозки открыли новые возможности для перевозок внутри страны. Так же появление новой российской компании-лоукостера и запуск программы «Открытое небо» в Сочи должны решить проблему не только достаточности, но и доступности авиационных перевозок. Готовы включиться в работу по увеличению внутреннего турпотока и законодатели, которые уже рассматривают ряд законопроектов для развития отрасли и ищут пути решения существующих проблем. В Государственной Думе работает экспертный совет по внутреннему и въездному туризму. Разрабатываются возможные варианты государственно-частного партнерства и использование саморегулируемых организаций в сфере туризма.

Постановлением Правительства РФ от 15.04.2014 г. №317 утверждена Федеральная целевая программа «Развитие внутреннего и въездного туризма в Российской Федерации (2011 - 2018 годы)». Ожидаемые результаты от реализации ФЦП:

- высококонкурентоспособный туристско-рекреационный комплекс;

- рост внутренних туристских потоков;

- повышение качества туристских услуг;

- улучшение образа России как страны, благоприятной для туризма.

Объем бюджетных ассигнований на реализацию ФЦП из средств федерального бюджета составит 70 012 775,5 тыс. руб. В России будут созданы новые туристско-рекреационные кластеры в различных регионах России. Появятся туристско-рекреационные кластеры «Кезеной-Ам» (Чеченская Республика), «Зарагиж» (Кабардино-Балкарская Республика), «Ворота Лаго-Наки» (Республика Адыгея), «Шерегеш» (Кемеровская область), «Барнаул - горнозаводской город» (Алтайский край), «Самоцветное кольцо Урала» (Свердловская область), «Верхневолжский» (Тверская область), "Центр активного отдыха и туризма «Y.E.S» (Вологодская область), «Амур" (Амурская область), "Остров Большой Уссурийский – Шантары» (Хабаровский край), «Раушен» (г. Светлогорск Калининградской области), «Всесезонный туристический центр «Ингушетия» (Республика Ингушетия).

Несмотря на предпринимаемые действия со стороны органов государственной власти РФ, около трети туроператоров и турагентств, работающих сейчас в России, могут в 2015 году уйти с рынка. Сокращение числа туркомпаний можно будет наблюдать в марте 2015 года. В Едином федеральном реестре туроператоров - 1380 туркомпаний; в 2014 году с рынка ушел 21 туроператор, большинство из которых работали в сфере выездного туризма [1].

Необходимо подчеркнуть, что в России нет единой системы подсчета отдыхающих, на этот случай министры предлагают предусмотреть в федеральной целевой программе средства на совместную работу с Федеральной службой государственной статистики для проведения исследований по регионам. В Государственной Думе считают, что необходимо ввести регистрацию отдыхающих. Это действительно нужная мера, как в плане безопасности, так и в плане учета отдыхающих. В качестве еще одной меры, предлагается заложить больше средств в федеральном бюджете на продвижение турпродукта России по телеканалам, в средствах массовой информации [5].

Сегодня туризм влияет на развитие многих отраслей экономики, включая транспорт, связь, торговлю, услуги туристических компаний, производство сувенирной и иной продукции, общественное питание, сельское хозяйство, строительство. Особое значение имеет внутренний туризм для развития малого и среднего бизнеса, поскольку в среднем на один вложенный рубль бизнес получает от трех до пяти рублей прибыли. Поэтому, развитие туристического бизнеса, несомненно, является важным направлением для каждого отдельного региона России и для экономики страны в целом. Очевидно, что в наступившем году продолжится перестройка туристического бизнеса. Ожидается, что туристические потоки, ориентированные на другие страны, заметно сократятся.


Литература


  1. В 2015 году треть турфирм уйдет с рынка [Электронный ресурс]. URL: http://www.rg.ru/2014/12/24/ator-site.html.

  2. Медведев Д.А. Доля малого и среднего бизнеса в российской экономике невелика [Электронный ресурс]. URL: http://www.rbc.ru/rbcfreenews/ 20140203161806.shtml.

  3. Индекс предпринимательской уверенности [Электронный ресурс]. URL: http://www.gks.ru/wps/wcm/connect/rosstat_main/rosstat/ru/statistics/enterprise/retail.

  4. Поток туристов из России падает [Электронный ресурс]. URL: http://www.respublika-kaz.info/news/business/37767.

  5. Санкции, кризис, рост валют и патриотизм вернули российского туриста в страну [Электронный ресурс]. URL: http://kuban.rbc.ru/krasnodar_topnews/ 26/11 / 2014/957211.shtml.

  6. События и тенденции 2015 года, способные повлиять на туризм в России // [Электронный ресурс]. URL: http://ria.ru/tourism/ 20150126/1044314948. html#ixzz3RpsjzlR7.

  7. Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_157188.


ПРОБЛЕМА РАЗВИТИЯ СОЦИАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

КАК «ЧЕТВЕРТОГО СЕКТОРА» ЭКОНОМИКИ РОССИИ
Д.В. Трясина,

научный руководитель Д.А. Гафарова



Россия, г. Новокузнецк,
1   ...   51   52   53   54   55   56   57   58   ...   61


База данных защищена авторским правом ©ekonoom.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница