1 Темы и их краткое содержание Модуль 1 Основы организации и деятельности банковской системы России Тема 1 Сущность, функции и виды кредитных учреждений




Дата10.05.2016
Размер70.7 Kb.




I Содержание дисциплины

1 Темы и их краткое содержание

Модуль 1 Основы организации и деятельности банковской системы России

Тема 1 Сущность, функции и виды кредитных учреждений


Происхождение, сущность и функции банков. Содержание понятия «банковская деятельность». Функции банков в рыночной экономике. Основные виды кредитных учреждений. Центральные, эмиссионные, коммерческие, инвестиционные и ипотечные банки.

Тема 2 Банковская система России. Центральный банк Российской Федерации


Одноуровневый и двухуровневый типы построения банковской системы. Правовое регулирование банковской деятельности. Функции Центрального банка. Структура Центрального банка. Денежно-кредитная политика Центрального банка. Взаимоотношения Центрального банка с коммерческими банками.

Тема 3 Коммерческие банки России


Двойственный характер банковской деятельности. Порядок создания коммерческих банков. Принципы и основное содержание деятельности коммерческих банков. Организационная структура коммерческого банка.

Тема 4 Структура банковских ресурсов. Пассивные и активные операции банков


Понятие банковских ресурсов. Собственные и привлеченные ресурсы. Вклады в уставный капитал коммерческого банка. Показатель достаточности банковского капитала. Резервный фонд коммерческого банка. Активные и пассивные операции банков.

Тема 5 Ликвидность коммерческого банка. Методы ее оценки и регулирования


Соотношение понятий доходности, платежеспособности и ликвидности. Показатели ликвидности и порядок государственного регулирования деятельности коммерческих банков. Управление ликвидностью на уровне коммерческого банка.

Модуль 2 Кредитные операции коммерческого банка. Организация платежного обо-рота

Тема 6 Кредитный потенциал коммерческого банка


Процесс мультипликации депозитов. Увеличение денежной массы в результате кредитных операций. Обязательные резервы. Денежно-кредитный мультипликатор. Кредитный потенциал коммерческого банка. Пер­вичный и вторичный резервы ликвидности банка. Эффективность использования кредитных средств банка. Межбанковские кредиты.

Тема 7 Организация кредитного процесса


Принципы кредитования. Методы кредитования и виды ссудных счетов. Виды ссуд и порядок их предоставления. Организация процесса кредитования. Кредитоспособность заемщика и методы ее оценки.

Тема 8 Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд


Договор залога. Предмет залога. Залогодатели и залогодержатели. Виды залога. Договор поручительства. Поручитель и должник. Виды договора поручительства. Банковская гарантия. Страхование кредитов.

Тема 9 Организация и формы безналичных расчетов


Сущность и условия проведения безналичных денежных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты платежными требованиями-поручениями. Расчеты чеками. Расчеты аккредитивами. Инкассо.

Модуль 3 Операции банков на рынке ценных бумаг. Валютные операции банков. Ли-зинговые, факторинговые, форфейтинговые и прочие операции коммерческих банков

Тема 10 Операции коммерческих банков с ценными бумагами


Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг. Выпуск банком собственных ценных бумаг. Порядок выпуска и регистрации акций коммерческими банками. Порядок выпуска облигаций коммерческими банками. Порядок выпуска и обращения сертификатов и векселей коммерческих банков. Операции РЕПО.

Тема 11 Валютные операции коммерческих банков


Экономические основы валютных операций коммерческих банков РФ. Валютный рынок. Котировка валют. Классификация и понятие валютных операций коммерческих банков России. Финансовые инструменты как метод страхования валютных рисков.

Тема 12 Лизинговые операции коммерческих банков


Сущность лизинговой сделки. Основные элементы лизинговой операции. Классификация видов лизинга и лизинговых операций. Организация и техника лизинговых операций. Содержание лизингового договора. Риски лизинговых сделок.

Тема 13 Факторинговые и форфейтинговые операции коммерческих банков


Сущность факторинга и принципы его организации. Виды факторинговых операций. Типы факторинговых соглашений. Международный факторинг. Заключение договора о факторинговом обслуживании. Форфейтинг.

Тема 14 Прочие операции коммерческих банков


Трастовые операции. Выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме.

Тема 15 Виды банковских рисков


Внешние риски. Порядок анализа внешних рисков. Страновой, валютный, экономический риски. Риски сделки и перевода. Внутренние риски. Порядок анализа внутренних рисков. Методы расчета рисков.
2 Примерный перечень контрольных вопросов для самостоятельной работы

  1. Понятие банковского дела.

  2. Принцип построения банковской системы.

  3. Формирование и развитие банковской системы РФ.

  4. Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации.

  5. Основные функции Центрального банка.

  6. Организация составления платежного баланса РФ.

  7. Межбанковские кредиты.

  8. Цели деятельности коммерческого банка.

  9. Задачи и функции Центральных банков в банковской системе.

  10. Активные и пассивные банковские операции.

  11. Совершенствование банковской системы РФ в современных экономических условиях.

  12. Устойчивость коммерческого банка.

  13. Депозиты физических и юридических лиц в коммерческом банке.

  14. Порядок создания и прекращения деятельности коммерческого банка.

  15. Управление ликвидностью и платежеспособностью банка.

  16. Банковские риски и их классификация.

  17. Понятие экономических интересов клиента банка и возможности их учета.

  18. Управление ликвидностью и платежеспособностью банка.

  19. Понятие кредитоспособности заемщика.

  20. Неустойка, залог, банковская гарантия, поручительство как инструменты обеспечения кредитов.

  21. Основные понятия валютного законодательства.

  22. Порядок начисления и выплаты процентов по депозиту.

  23. Деятельность коммерческого банка по доверительному управлению имуществом.

  24. Порядок лицензирования деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

  25. Общая характеристика ценных бумаг, используемых в банковской деятельности.

  26. Управление активами и пассивами коммерческого банка.

  27. Валютные, лизинговые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков.

  28. Организационно-правовая форма Банка России.

  29. Денежно-кредитная политика.

  30. Организация денежного оборота.

  31. Государственная регистрация коммерческих банков.

  32. Рефинансирование коммерческих банков.

  33. Регистрация эмиссии ценных бумаг кредитных организаций.

  34. Валютное регулирование и валютный контроль.

  35. Сущность коммерческого банка.

  36. Классификация коммерческих банков.

  37. Организационно-правовые формы коммерческих банков.

  38. Структура коммерческого банка.

  39. Капитал и ресурсы коммерческого банка.

  40. Общая характеристика активных и пассивных операций коммерческого банка.

  41. Порядок привлечения денежных средств в депозит.

  42. Межбанковские депозиты.

  43. Депозиты юридических лиц.

  44. Депозиты физических лиц.

  45. Денежно-кредитный мультипликатор.

  46. Кредитный потенциал коммерческого банка и его структура.

  47. Кредиты юридическим и физическим лицам.

  48. Методы кредитования.

  49. Виды ссудных счетов.

  50. Анализ финансового состояния заемщика.

  51. Оценка банком обеспечения по кредиту.

  52. Порядок начисления и выплаты процентов по кредиту.

  53. Виды обеспечения кредитов.

  54. Страхование кредитов.

  55. Выпуск банком акций и облигаций.

  56. Выпуск депозитных и сберегательных сертификатов, векселей.

  57. Операции коммерческого банка с акциями и облигациями прочих эмитентов.

  58. Операции коммерческого банка с векселями прочих эмитентов.

  59. Порядок лицензирования валютных операций коммерческих банков.

  60. Купля-продажа валютных ценностей.

  61. Валютные риски и методы их регулирования. Валютная позиция.

  62. Финансовые инструменты как метод страхования валютных рисков.

  63. Уполномоченные коммерческие банки как агенты валютного контроля.

  64. Лизинговые операции коммерческих банков.

  65. Сущность и виды факторинга.

  66. Доверительное управление имуществом.


II Учебно-методическое обеспечение дисциплины
Нормативные и правовые акты

  1. Гражданский кодекс РФ (ч. I) [Текст] : (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (ред. от 30.12.2012) // Собр. законодательства Рос. Федерации. - 1994. - № 32. - Ст. 3301.

  2. Гражданский кодекс РФ (ч. II) [Текст] : (принят ГД ФС РФ 22.12.1995) от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (ред. от 14.06.2012) // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 1996. - № 5. - Ст. 410.

  3. Налоговый кодекс РФ (ч. I) [Текст] : (принят ГД ФС РФ 16.07.1998) от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ (ред. от 03.12.2012) // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 1998. - № 31. - Ст. 3824.

  4. Налоговый кодекс РФ (ч. II) [Текст] : (принят ГД ФС РФ 19.07.2000) от 05 августа 2000 г. № 117-ФЗ (ред. от 30.12.2012) // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 2000. - № 32. - Ст. 3340.

  5. О банках и банковской деятельности [Текст] : Федер. закон от 2 декабря 1990 г.
    № 395-1 (ред. от 23.07.2010) // Собр. законодательства Рос. Федерации. - 1996. -
    № 6. - Ст. 492.

  6. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Текст] : Федер. закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ (ред. от 03.11.2010) // Собр. законодательства Рос. Федерации. - 2002. - № 28. - Ст. 2790.

  7. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации [Текст] : Федер. закон от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ (ред. от 25.11.2009) // Собр. законодатель-ства Рос. Федерации. - 2003. - № 52 (ч. I). - Ст. 5029.

  8. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций [Текст] : инструкция Центрального банка России от 14.01.2004 г. № 109-И (ред. от 30.12.2008) // Вестник Банка России. - 20.02.2004. - № 15.

  9. Об обязательных нормативах банков [Текст] : инструкция Банка России от 16.01.2004 г. № 110-И (ред. от 02.05.2009) // Вестник Банка России. - 11.02.2004. - № 11.


Литература

  1. Банковский менеджмент [Текст] : учебник / Под ред. Е. Ф. Жукова. – М. : ЮНИТИ, 2009.

  2. Банковское дело [Текст] : учебник / Под ред. Г. Г. Коробовой. – М. : Экономистъ, 2010.

  3. Банковское дело : современная система кредитования [Текст] / О. И. Лаврушин
    [и др.]. – М. : КноРус, 2011.

  4. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело [Текст] / Г. Н. Белоглазова. – СПб. : Питер, 2009.

  5. Деньги, кредит, банки [Текст] / Под ред. О. И. Лаврушина. – М. : КноРус, 2009.

  6. Ермаков, С. Л. Основы организации деятельности коммерческого банка [Текст] : учебник / С. Л. Ермаков, Ю. Н. Юденков. – М. : КноРус, 2009.

  7. Основы банковского дела [Текст] / Под ред. О. И. Лаврушина. – М. : КноРус, 2009.

  8. Эриашвили, Н. Д. Банковское дело [Текст] : учебник / Н. Д. Эриашвили,
    А. М. Тавасиев. – М. : ЮНИТИ, 2006.





База данных защищена авторским правом ©ekonoom.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница